משפט

עד שהמוות יפריד בינינו: המדריך המלא לעריכת צוואה

בימים כואבים אלה, בני ובנות זוג רבים מצאו עצמם מתאבלים על אובדן בן או בת הזוג, ומעבר לכאב הרגשי והצער על האובדן האדיר, הם נאלצים למצוא עצמם בנבכי הבירוקרטיה באין צוואה מסודרת. על מנת להימנע ממצבים כאלה, עו"ד ענבל כספי גאון, המתמחה בדיני משפחה וירושה כתבה את המדריך המלא לעריכת צוואה הדדית

מערכת ice | 5/2/2024 18:30

מלחמת 'חרבות ברזל' הביאה לחיינו סיפורים טראגיים וכואבים על אובדן בני ובנות זוג, שהותירו מאחוריהם משפחה שבורה. ברגעים קשים אלה, נאלצים לעיתים בני ובנות הזוג שנותרו מאחור להתמודד עם הבירוקרטיה המאתגרת בתחום הירושה, היות ורבים מהם לא הותירו אחריהם צוואה.

צוואות הדדיות הן אחד הפתרונות שמאפשר החוק בישראל כדי להימנע מהתמודדות עם אתגרי הרכוש לאחר מות אחד מבני הזוג * עוה"ד והמגשרת ענבל כספי גאון, מומחית לתחום צוואות, ירושות ודיני משפחה, מגישה את המדריך המלא: מהם היתרונות והחסרונות של צוואות הדדיות? מה צריך לקחת בחשבון? ולמה אסור לחכות יותר מדי?

במהלך המלחמה נחשפנו כולנו לסיפורים הכואבים על בני ובנות זוג שנפלו בקרב או בטבח השבעה באוקטובר, והותירו אחרים משפחות שבורות וכואבות. לצד ההתמודדות הקשה עם השכול, הצער והאובדן, עלולה לעמוד בפני המשפחות גם התמודדות עם מאבקי ירושה וחלוקת נכסים, במידה והמנוח.ה לא הותירו אחריהם צוואה.

בראש ובראשונה, צוואה הדדית נועדה לספק לבני הזוג שקט נפשי. היא באה להבטיח כי במותו של אחד מהם, בן הזוג הנותר בחיים לא יהיה נתון לחסדיו של איש - ויוכל לחיות ברווחה, בלי לחשוש שהיורשים העתידיים (למשל: הילדים ובני זוגם) ישימו את ידם על העיזבון.

צוואה הדדית היא צוואה משותפת לשני בני הזוג, שבה מביעים הצדדים התחייבות עתידית להסדר ירושה זהה. רכיב ההתחייבות העתידית הוא רכיב התקף רק בצוואה הדדית, כאשר בצוואה רגילה הוא פסול מעיקרו.

צוואה הדדית שונה מצוואה רגילה, במספר עניינים עקרוניים. באופן ייחודי, צוואה הדדית כוללת הגבלות על היכולת לשנות או לבטל את הצוואה. מגבלות אלה נגזרות מהאופי המיוחד של צוואה הדדית, המבוססת על הסתמכות בני הזוג, אחד על השניה.

בנוסף, צוואה הדדית שונה מצוואה רגילה, בכך שהיא נעשית על ידי שני בני הזוג יחד, תוך הסכמות משותפות, בשונה מצוואה רגילה שבה אסור לאף אדם, למעט המצווה, לערוך את צוואתו.

החוק קובע כי בן הזוג שנותר בחיים יכול לבטל את הצוואה ההדדית, אם הסתלק מחלקו בעיזבון של בן הזוג שנפטר. במקרה שהעיזבון כבר חולק, בן הזוג הנותר צריך להחזיר את כל מה שירש, על פי הצוואה ההדדית.

במקרה שבו שני בני הזוג עודם בחיים ואחד מהם רוצה לבטל את הצוואה ההדדית, עליו להודיע בכתב לבן הזוג השני, שבו הוא מודיע לו על ביטול צוואתו. כתוצאה מכך, בטלה הצוואה ההדדית.

בתיקון לחוק הירושה, נקבע מנגנון ייחודי לצוואות הדדיות, המבטיח הגנה על הסתמכות הצדדים ועל קיום רצון בני הזוג. ראשית: אל תחכו יותר מדי. לצוואה הדדית אין גיל. אין תזמון "נכון" לעריכת צוואה הדדית - ומטרתה המרכזית לשמור על השקט הנפשי של שני בן הזוג, באופן שבו הם יידעו שכל אחד מהם "מסודר", אם בן זוגו ילך לעולמו לפניו.

שנית: לפני שמגיעים לעורך הדין, לצורך עריכת צוואה הדדית, כדאי "להתבשל" מעט עם הרעיון, לערוך בדק בית ולנסות לחשוב מה רוצים בני הזוג שיקרה אחרי מותו של אחד מהם: איזה מהנכסים הם מעוניינים שיישמרו במסגרת הזוגית ואיזה נכסים ניתן יהיה להעביר הלאה.

שלישית: כשכותבים צוואה הדדית, צריך לחשוב קדימה ולנסות להתכונן לתסריטים בלתי צפויים (כמו זה שהזכרנו בעניין עיזבון המנוחה מ.כ). מומלץ להיערך למגוון אפשרויות. כך, למשל: כדאי לחשוב על תסריט שבו בן הזוג הנותר בחיים ינהל קשר עם בן.ת זוג אחרים בהמשך. במסגרת זאת, ניתן לקבוע למשל כי השניים לא יוכלו להמשיך להתגורר בבית המשותף, ללא הסכם ממון.

בנוסף, ניתן לקבוע בצוואה הדדית הוראה שלפיה לאחר מותו של אחד מבני הזוג, תירשם הערת אזהרה לטובת הילדים, על נכסי המקרקעין ששייכים לעיזבון (וכך להבטיח שהנכסים יועברו אליהם לאחר מות ההורה השני).

עוד ב-

לאחר 25 ימי נישואין, הבעל נפטר - הצוואה תלך לאלמנה או לילדים?

לכתבה המלאה

לסיכום: לצוואה הדדית יש יתרונות וחסרונות. בראש ובראשונה, צוואה הדדית נועדה לאפשר לבני הזוג להיות שקטים מבחינה נפשית ולהבטיח את עתידם, לאחר מות אחד מהם. לפני ניסוח צוואה הדדית, מומלץ להקפיד להתייעץ עם עורך דין בקיא ומיומן, בתחום דיני הירושה, כדי למנוע תוצאות לא רצויות.