ועדת האכיפה המנהלית, בראשות השופטת בדימוס ד"ר בלהה כהנא, וחברי הרכב הוועדה עו"ד טל אבן זהב וד"ר קובי קסטיאל, אישרו את בקשת יו"ר רשות ניירות ערך, ענת גואטה, לשלילה לצמיתות של רישיון מנהל תיקי ההשקעות מרדכי זייץ. 

זייץ, היה בעל השליטה היחיד בחברת גרניט ניהול תיקים בע"מ, בנוסף שימש גם כמנכ"ל החברה וכבעל רישיון ניהול תיקים העיקרי בה, אשר עסק בניהול תיקי לקוחות החברה. התיק נוהל על ידי עו"ד עופרה רובינפלד-הוך, ממחלקת אכיפה מנהלית ברשות ניירות ערך.

כנגד זייץ מתנהלת גם חקירה פלילית בעניינו של זייץ, בגין חשד לעבירות שונות ביניהן קבלת דבר במרמה, חשד לביצוע עבירות של הלבנת הון וחשדות לעבירות על חוק הייעוץ וכן בגין דיווח כוזב לרשות ניירות ערך.

תמצית העובדות בבסיס החלטת הוועדה: במהלך ביקורת שערכה מחלקת הביקורת והערכה של רשות ניירות ערך בחברת גרניט, עלה, שזייץ נוהג ללוות באופן אישי כספים בהיקפים גבוהים מלקוחותיו ומלקוחות החברה. היקפי ההלוואות שנטל מלקוחותיו מצטברים למיליוני שקלים, ונועדו לצרכיו האישיים ולהחזר חובות בהם הוא מצוי. על פי רוב, נמשכו סכומי ההלוואות על ידי לקוחותיו מתיקיהם המנוהלים על ידו, זאת לאחר שפדו כספים מתיקי ההשקעות המנוהלים על ידו, והעבירו לו את הכספים כהלוואות פרטיות חלף השקעות אחרות, כך שבפועל תיקיהם המנוהלים של לקוחותיו מימנו את החזר ההלוואות שנטל המשיב לצרכיו הפרטיים. מעשים אלו נעשו תוך סיכון כספי לקוחותיו, ותוך שקיימת אי וודאות לגבי יכולתו של זייץ להחזיר להם את כספיהם.

ממצאי הביקורת העלו גם שורה של ליקויים מהותיים בהתנהלותו של זייץ ביחס לדרישות חוק הייעוץ וביחס לדרישות הרשות, ובכלל זה אי מסירת מידע מלא ללקוחות החברה ואף מסירת פרטים מטעים ומידע מטעה לרשות.

לאור ממצאי הביקורת ולאחר שימוע שנערך לחברה, החליטה ועדת הפיקוח וההסדרה של רשות ניירות ערך על שלילת רישיונה של חברת גרניט, זאת לאחר שקבעה כי התקיים פגם חמור במהימנותה שמחייב את שלילת רישיון החברה.

בנוסף, בעקבות ממצאי הביקורת, נפתחה גם חקירה פלילית בעניינו של זייץ, בגין חשד לעבירות שונות ביניהן קבלת דבר במרמה, חשד לביצוע עבירות של הלבנת הון וחשדות לעבירות על חוק הייעוץ וכן בגין דיווח כוזב לרשות ניירות ערך.

בהמשך לכך, ולאור ממצאי הביקורת וקיומה של חקירה פלילית, הוגשה לוועדת האכיפה המנהלית בקשה לשלילת רישיונו האישי של זייץ לצמיתות. לוועדת האכיפה המנהלית נתונה הסמכות לשלול לצמיתות רישיונות של יחידים מנהלי תיקים ויועצי השקעות, על פי חוק הייעוץ.

הליך זה, של ביטול רישיונו האישי של זייץ בפני ועדת האכיפה המנהלית, ננקט על ידי רשות ניירות ערך במקביל לחקירה הפלילית המתנהלת בעניינו ובנוסף עליה, וזאת על מנת למנוע מצב פוטנציאלי, שבו מנהל התיקים ימשיך להחזיק ברישיון ניהול תיקים וינהל את כספי הלקוחות, בעוד חשדות למעשים פליליים תלויים ועומדים כנגדו, ונוכח ממצאי דוח הביקורת החמורים שנמצאו בעניינו כמנהל תיקים.

החלטת ועדת האכיפה המנהלית: ועדת האכיפה המנהלית קבעה, כי היא רואה את מעשיו של זייץ בחומרה רבה. מעשיו מהווים הפרה בוטה של חובת האמון שיש לבעל רישיון כלפי לקוחותיו. במעשיו הוא חתר נגד מהות תפקידו של מחזיק רישיון לפעול בנאמנות בכספי אחרים. החוק מטיל חובה על בעל רישיון לפעול לטובת לקוחותיו באמונה ושקידה, לא להעדיף את ענייניו האישיים או ענייניו של אחר על פני טובת לקוחותיו וכן לא להעדיף את עניינו של לקוח אחד על פני לקוח אחר. תכלית ההוראה היא הבטחת התנהגות נאותה של מנהל תיקים וכן הבטחה כי שיקולי ההשקעה שישקלו, יהיו מקצועיים ולטובת הלקוח וענייניו.

ועדת האכיפה המנהלית קבעה, כי התנהגותו של זייץ חרגה באופן בוטה מההתנהלות המצופה ממנהל תיקים. זייץ ניצל את קשריו ויחסי האמון עם לקוחותיו לטובתו האישית תוך סיכון כספם. כן ניצל את מעמדו בחברה, כבעל שליטה וכמנכ"ל, לצורך נטילת הלוואות מלקוחות החברה, חלף השקעת כספיהם באופן שישיא את רווחיהם כפי שהיה עליו לעשות.

עוד קבעה הוועדה, כי די בעצם נטילת ההלוואות הפרטיות מלקוחותיו, שנמשכו מתוך תיקיהם המנוהלים על ידו וסיכון כספם כמתואר לעיל, בכדי לקבוע שהתקיים 'פגם במהימנות' כנדרש לפי סעיף 10(א1)(2) לחוק הייעוץ, המהווה עילה לביטול רישיון מנהל תיקים, ובהתאם לרשימת הנסיבות המפורטות במסמך הקריטריונים לפגם במהימנות שפרסמה הרשות, שיש בהן כדי להעיד על פגם במהימנותו של בעל רישיון.

משמעות הסנקציה של ביטול רישיון לניהול תיקים לצמיתות הינה הוצאתו של זייץ מתחום ניהול התיקים וביטול האפשרות כי יקבל רישיון בעתיד, עד חלוף תקופה משמעותית.

עוד ב-

הישג לצחי אבו: רשות ניירות ערך מוכנה להתגמש

לכתבה המלאה

מעו"ד אלי אונגר ועו"ד אורי גולדמן: "כפי שצוין בבקשה המוסכמת - הסיבה שמר זייץ הסכים לבקשת המדינה היא שהוא בכל מקרה בשלב זה אינו עוסק בתחום ולכן הוא בוחר היכן להשקיע את משאביו. בענייננו עסקינן בתחום המינהלי. אנו מקדימים את זמננו, אך כבר עתה ניתן להבין שבבוא יום יתברר שגם התיק העיקרי יסתיים בקול ענות חלושה".