מנהל תיקים: איש מקצוע האחראי על פיקוח על תיקי השקעות מטעם לקוחות. מנהלי תיקים מועסקים בדרך כלל על ידי חברות ניהול השקעות מורשות ונדרשים להחזיק ברישיון ספציפי שהונפק על ידי רשות רגולטורית פיננסית, כגון רשות ניירות ערך
אחריות: מנהל תיקים מעצב, בונה ומנהל באופן פעיל אסטרטגיות השקעה המותאמות ליעדים הפיננסיים, לסובלנות הסיכון ואופקי הזמן של לקוחותיו. זה כולל קבלת החלטות קנייה ומכירה לגבי ניירות ערך שונים, כגון מניות, אג"ח וקרנות נאמנות, בהתבסס על ניתוח שוק ויעדי השקעה.
אינטראקציה עם לקוחות: מנהלי תיקים מספקים גם ייעוץ והכוונה שוטפים ללקוחותיהם. הם עוקבים אחר מגמות השוק ומתאים אסטרטגיות השקעה לפי הצורך כדי להתיישר עם התנאים הכלכליים המשתנים וציפיות הלקוחות.
סמכות ומגבלות: היקף סמכותו של מנהל תיקים מוגדר על פי ייפוי הכוח שניתן על ידי הלקוח. הרשאה זו כוללת בדרך כלל ביצוע עסקאות ומעקב אחר הנכסים הפיננסיים של הלקוח. חשוב לציין, נאסר על מנהלי תיקים להפקיד או למשוך כספים ישירות מחשבונות הלקוחות, מה שמבטיח הפרדת שליטה בכספים ושמירה על אמון הלקוחות.
