כסף וצרכנות

תשואות קופות גמל ופנסיה: מה הכסף שלכם עשה החודש?

תחזית ביצועי קופות הגמל והפנסיה חושפת תמונת מצב אופטימית לחוסכים בקרנות השונות. איזה מסלול הכי השתלם לחוסכים?

מערכת ice | 1/7/2025 18:42

עם תחילת המחצית השנייה של שנת 2025 היום (ג'), אפשר להגיד שחודש יוני היטיב עם המשקיעים במיוחד. סיום מבצע "עם כלביא" והסכם הפסקת האש עם איראן, גררו אחריהם שורת הודעות מרגשות שמסמנות אופטימיות זהירה, בנוגע לעסקת חטופים כוללת ולסיום המערכה בעזה.

אבי ברקוביץ', משנה למנהל השקעות ראשי במיטב גמל ופנסיה, מפרסם הערכה לתשואות המסלולים השונים בקרנות הפנסיה וקופות הגמל. ברקוביץ' מציין כי זו הייתה המחצית הראשונה של השנה הטובה ביותר מאז 2021 (8.2%). עם זאת, הוא מוסיף כי היחלשות הדולר מול השקל גרעה כ-1.6% מהתשואה.

במסלול הכללי של קופות הגמל, מעריכים במיטב, התשואה הממוצעת של כלל הקופות הייתה 3.2% בחודש יוני. במסלול המנייתי, התשואה שנרשמה לפי הערכת מיטב הייתה 5.5% בממוצע לכלל הקופות. במסלול עוקב מדד ה-S&P500, במיטב מעריכים כי התשואה הממוצעת של כלל הקופות הייתה 0.8% בחודש יוני.

בקרנות הפנסיה לפי הערכת מיטב לגבי כלל הקופות, במסלול לבני עד 50 נרשמה תשואה של 3.2% בממוצע לחודש יוני, אלו שבמסלול לבני 50-60 נהנו מתשואה ממוצעת של 2.8%, ואלו שבמסלול לבני 60+ נהנו מתשואה של 2% בממוצע.

עוד ב-

זה השינוי המיידי בעולם התיירות: "יכולים להגיע להישגים חסרי תקדים"

לכתבה המלאה

סך הכל במחצית הראשונה של השנה, לפי הערכת מיטב, בקופות הגמל בממוצע המסלול הכללי הציג תשואה של 6.8%, המסלול המנייתי הציג תשואה של 10.8%, והמסלול עוקב מדד S&P500 ירד ב-2%. בקרנות הפנסיה, המסלול לבני עד 50 הציג תשואה של 7.6%, לבני 50-60 - 6.8%, ובמסלול לבני למעלה מ-60 - 5.2%.