בנק הפועלים יורה היום את יריית הפתיחה לעונת הדו"חות האמיתית של ישראל. הבנק סיים את 2022 עם רווחים של 6.5 מיליארד שקל כשאת הרבעון הרביעי של השנה סיים עם רווח של 1.75 מיליארד שקל. הבנק יחלק דיווידנד ענק של יותר מ-500 מיליון שקל.

כאמור, הבנק מסכם שנת צמיחה עם רווח נקי של כ-6.5 מיליארד שקל המשקף תשואה להון של 14.8%. הבנק ממשיך לצמוח, אם כי בזהירות בהתאם להתפתחויות המקרו כלכליות ואי הוודאויות בשווקים. הבנק הגדיל את תיק האשראי בשנה האחרונה בשיעור של 10.2% המבטא גידול משמעותי ואחראי בעיקר באשראי העסקי ובאשראי לדיור תוך שמירה על מדדי אשראי איכותיים.

במקביל, הבנק המשיך למקד מאמצים בשיפור היעילות – יחס היעילות השתפר בשנת 2022 ל-44.5% לעומת 54.2% בשנת 2021. הבנק ממשיך להציג מדדי איתנות ויציבות גבוהים: יחס הון רובד 1 של 11.25% ויחס הון כולל של 14.70%. הבנק הודיע על חלוקת דיבידנד בהיקף של 30% מרווחי הרבעון הרביעי ובמצטבר חילק לציבור בעלי המניות כ-1.5 מיליארד שקל בגין רווחי השנה.

במקביל הודיע הבנק על תוכנית אסטרטגית חדשה. 'פועלים 2026'. יו"ר הבנק, ראובן קרופיק: "המאפיין העיקרי של פעילותנו בשנת 2022 היה הכנה ומיצוב הבנק לתהליך אסטרטגי הדורש אופטימיזציה רב שנתית חלף הישג מקסימלי בפרקי זמן קצרים. לתפיסתנו, יכולות טכנולוגיות – ובראשן יישומיות בינה מלאכותית והרחבת ההתבססות על טכנולוגית ענן, בצד יזמות עסקית וחדשנות מנצחת על בסיס הבנקאות הפתוחה, יכולות סייבר המאפשרות צמיחה, וכן יכולות עדיפות של בנקאות חברתית – יהוו את גרעין ההשפעה המרכזי על הבנק העתידי".

מנכ"ל הבנק, דב קוטלר: "במהלך 2022 המשכנו במגמת הצמיחה האחראית בתיק האשראי שלנו – בפרט באשראי העסקי והמסחרי ובאשראי לדיור. המשכנו להוות עבור לקוחותינו הגורם המקצועי הראשון להתייעצות לפני קבלת החלטה כלכלית משמעותית, התקדמנו במגמת הייעול במשאבים והוספנו להיות ממוקדים בהשגת היעדים העסקיים שלנו – כל זאת תוך שיפור מדדי ההון והאיתנות הפיננסית שלנו".

כאמור, הבנק מסכם את שנת 2022 עם רווח נקי של 6.5 מיליארד שקל בהשוואה 4.9 מיליארד שקל בשנת 2021. העלייה ברווח נבעה מגידול בהכנסות שנרשם על רקע הצמיחה בפעילות הליבה של הבנק ושינויים בפרמטריים המקרו-כלכליים.

שיעור התשואה להון על הרווח הנקי עמד בשנת 2022 על 14.8% בהשוואה ל-11.8% בשנת 2021. הרווח הנקי לרבעון הרביעי של שנת 2022 הסתכם ב-1.75 מיליארד שקל. שיעור התשואה להון על הרווח הנקי עמד ברבעון הרביעי על 15.3%.

הכנסות הבנק הסתכמו ב-17.9 מיליארד שקל ב-2022 בהשוואה ל-14.4 מיליארד שקל מיליארד שקל בשנת 2021, גידול של 24.5% על רקע הצמיחה בפעילות הליבה של הבנק.
הכנסות מימון מפעילות שוטפת הסתכמו בשנת 2022 ב-14.5 מיליארד שקל מיליארד שקל בהשוואה ל-10 מיליארד שקל בשנת 2021, עליה בשיעור של 45.3% אשר נבעה בעיקר מהצמיחה בתיק האשראי, משינויים בשיעור המדד הידוע בין התקופות וכן מהשפעות עליית שיעורי הריבית השקלית והדולרית.

יחס היעילות (ההוצאות התפעוליות מסך ההכנסות) עמד בשנת 2022 על 44.5% בהשוואה ל-54.2% בשנת 2021. איכות תיק האשראי ממשיכה לבוא לידי ביטוי בסעיף הוצאות להפסדי אשראי: בשנת 2022 נרשמה הכנסה נטו בסעיף הפסדי אשראי בסך 34 מיליון ש"ח.  במהלך המחצית השנייה של השנה וברבעון הרביעי בפרט הגדיל הבנק את ההפרשה הקבוצתית להפסדי אשראי לאור עליית אי הוודאות בתנאים הכלכליים וההסתברות להאטה כלכלית. 

הבנק ממשיך במגמת צמיחה אחראית בהלימה להתפתחויות המאקרו כלכליות ואי הוודאויות בשווקים - סך האשראי לציבור, נטו, הסתכם ב-388.7 מיליארד שקל בהשוואה ל-352.6 מיליארד שקל בסוף שנת 2021, עלייה בשיעור של 10.2%.

הצמיחה בתיק האשראי במהלך השנה מתבטאת בגידול במספר מגזרי פעילות: האשראי העסקי והאשראי המסחרי צמחו במהלך השנה בשיעורים של 12.4% ו-9.8% בהתאמה.

תיק האשראי לדיור גדל בשיעור של 11.4% - כך שהסתכם בסוף השנה ל-127.7 מיליארד שקל.

ההון המיוחס לבעלי מניות הבנק הסתכם בסוף שנת 2022 ל-46.5 מיליארד שקל בהשוואה ל-42.7 מיליארד שקל בסוף שנת 2021, גידול בשיעור של 8.8%.

יחס הון עצמי רובד 1 של הבנק עמד בסוף שנת 2022 על 11.25% בהשוואה ל-10.96% בסוף שנת 2021. יחס ההון הכולל ליום 31 בדצמבר 2022 הסתכם לשיעור של 14.70% בהשוואה ליחס בשיעור של 14.22% ליום 31 בדצמבר 2021.

דירקטוריון הבנק הכריז על חלוקת דיבידנד לבעלי מניותיו בסך 525 מיליון ש"ח (כ-39.27 אגורות למניה), המהווה כ-30% מהרווח הנקי של הבנק לרבעון הרביעי של 2022 ואשר ישולם ביום 30 במרץ 2023. סך הדיבידנד שחילק הבנק בגין רווחי שנת 2022 הסתכם בכ-1.5 מיליארד שקל.

עוד ב-

סמדר ברבר צדיק: "אל תחששו להתמודד על תפקידים"

לכתבה המלאה

יחס כיסוי הנזילות ממשיך להיות גבוה ועמד בסוף שנת 2022 על 122%.גידול בבסיס הנזילות והפיקדונות של הבנק: לבנק הפועלים בסיס פיקדונות קמעונאיים רחב ומשמעותי, אשר הסתכם בסוף שנת 2022 לכדי 308.6 מיליארד שקל המהווה גידול של 5.7% ביחס לסוף שנת 2021.