השוק

קרנות ההשתלמות וקופות הגמל: ההפסדים הכבדים ביותר בשנתיים האחרונות

הירידות החדות בשוק ההון, הריבית העולה והאינפלציה היכו בקרנות ההשתלמות, קופות הגמל וקרנות הפנסיה; אז כמה הפסדתם בחודש מאי? רמז: המון כסף

ניצן כהן | 1/6/2022 14:04 1

ירידות בבורסה (צילום פלאש 90/ אדם שולדמן, Pixabay)

האינפלציה שעולה, הריבית שעולה והירידות בשוק ההון היכו בחודש מאי את תעשיית קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה. ההפסדים היו כבדים שלא נראו כמותם בשנתיים האחרונות. אז אם שאלתם כמה כסף הפסדתם? אז התשובה היא: המון.

אם כן, בחודש מאי הפסידו קרנות ההשתלמות, קופות הגמל וקרנות הפנסיה בממוצע 2.5% כשכמה ימים לפני סוף החודש הן הפסידו 5% אך העליות בשווקים בימים האחרונים של החודש צמצמו מאוד את ההפסדים.

נזכיר כי הפעם האחרונה בה נרשמו הפסדים כבדים בקופות והקרנות הייתה בחודש מרץ 2020 כשמשבר הקורונה היה בשיאו - אז הפסידו הקופות והקרנות 8.5% בחודש אחד.

למעשה בחודש מאי מחקו קרנות ההשתלמות וקופות הגמל שליש מהתשואה החיובית שהושגה בשנת 2021, אז הציגו הקרנות והקופות תשואה חיובית של 14.3%.

עוד ב-

האינפלציה בבריטניה ברמה של 9% שיא של 40 שנה

לכתבה המלאה

כדאי שנשים לב שחודש יוני התחיל בהמשך המגמה השלילית ונראה שאנחנו הולכים לעוד קודש קשה מה שיגיע מהר מאוד לקופות והקרנות. בטח אלה שבסיכון גבוה והיו הכוכבות של השנתיים האחרונות.