השוק
"אני קונה כי כולם קונים": הגורם שהכי משפיע על ההשקעות שלכם
סקר חדש חושף: יותר ויותר משקיעים מושפעים ממשפחה וחברים בהחלטות ההשקעה שלהם. במקביל, ההשפעה של יועצים פיננסיים צונחת. איך אתם מקבלים החלטות על הכסף שלכם?
השוק המקומי חווה שינוי שקט אך מהותי בדרך שבה משקיעים מקבלים החלטות על הכסף שלהם. לפי נתוני הסקר של הבורסה לניירות ערך, שבדק את התנהגות המשקיעים העצמאיים בישראל במהלך השנה האחרונה, מתברר שההשפעה החברתית-משפחתית על החלטות השקעה הולכת וגוברת, בעוד שהאמון ביועצים המקצועיים נמצא במגמת ירידה מתמשכת.
הנתונים מצביעים על מגמה ברורה: כ-40% מהמשקיעים העצמאיים מדווחים כיום שמשפחה וחברים משפיעים על ההחלטות הפיננסיות שלהם - זינוק של חמש נקודות אחוז לעומת תחילת 2024.
במקביל, ההשפעה של יועצים פיננסיים צנחה מ-30% בתחילת השנה ל-25% כיום, ירידה של חמש נקודות שמצטרפת למגמה רב-שנתית של הידרדרות באמון המשקיעים ביועצים מקצועיים.
מעניין לגלות שגם יועצי ההשקעות של הבנקים עצמם נמצאים במגמת ירידה דומה, כשההשפעה שלהם צנחה מ-30% ל-21% באותו פרק זמן. נראה שהתסכול מעמלות גבוהות, חוסר שקיפות והתחושה שהיועצים עובדים בעיקר למען האינטרסים של המוסדות הפיננסיים ולא של הלקוח - ממשיכים לשחוק את מעמדם.
בצד השני של המתרס, תופעה מעניינת מתרחשת בעולם התוכן הדיגיטלי: פודקאסטים עוברים מהשוליים למרכז. ההשפעה שלהם על החלטות השקעה זינקה מ-14% ל-20% בשנה האחרונה - קפיצה של שש נקודות אחוז שהופכת אותם לגורם משמעותי בנוף הפיננסי.
גם רשתות חברתיות ממשיכות לטפס, עם עלייה מ-15% ל-21%, מה שמעיד על המעבר ההולך וגובר של צריכת מידע פיננסי לפלטפורמות דיגיטליות, לא מתווכות ונגישות.
אז מי באמת מפסיד כאן? התשובה המפתיעה היא לא רק היועצים המקצועיים. העיתונות הכלכלית המסורתית נשארת יציבה עם 35%. נראה שהמשקיעים מעדיפים תוכן אותנטי, בלתי ממוסד ואישי יותר על פני כתבות מסורתיות.
מה שמעניין במיוחד הוא התנודתיות בקרב גורמים אחרים: דוחות כספיים של חברות נותרו נעים סביב 21%-26%, המלצות מנתחי פלטפורמות המסחר נעו בטווח של 12%-14%, וטלוויזיה ויועצים פיננסיים אוטומטיים נשארו בשולי ההשפעה עם 6% בלבד.
אז מה זה אומר על הכסף שלכם? התשובה לא חד-משמעית. מצד אחד, הסתמכות גוברת על משפחה וחברים יכולה להיות בעייתית - אלה לא בהכרח אנשי מקצוע, וייתכן שהם עצמם מבוססים על שמועות או טרנדים רגעיים.
מצד שני, הירידה באמון ביועצים פיננסיים אולי מעידה על תודעה ביקורתית גוברת ורצון של המשקיעים להחזיר שליטה על ההחלטות הפיננסיות שלהם.
עוד ב-
הפודקאסטים והרשתות החברתיות מציעים נגישות ומגוון עצום של דעות, אבל יש לזכור שלא כל תוכן דיגיטלי עובר ביקורת או מבוסס על מחקר מעמיק. המלצה חמה מיוטיובר או משפיען עשויה להיות משכנעת, אבל היא לא תמיד משקפת ניתוח פיננסי מקצועי או כזה שהולם את הפרופיל האישי שלכם כמשקיעים.
הכתבות החמות
תגובות לכתבה(0):
תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
חזור לתגובה
