השוק
קופות גמל להשקעה ביולי - מי ממשיכה לאכזב ומה הפערים?
העליות בשווקים בחודש יולי השתקפו בקופות הגמל להשקעה שלכם: מי הובילה, מי המשיכה לאכזב, ומה הפערים בין הגופים?
חודש יולי בשווקים היווה המשך של המגמה החיובית שאנו רואים מתחילת השנה, כשבמדדי הדגל של הבורסה המקומית נרשמו עליות של 1.7%-2% ביולי, בעוד בוול סטריט ה-S&P 500 עלה בכ-2.2% והנאסד"ק בכ-3.7%.
העליות בשני השווקים הגיעו על רקע מספר גורמים שדווקא העלו חששות בקרב חלק מהאנליסטים. בוול סטריט זה היה בעיקר איום המכסים, כשבתחילת אוגוסט נכנסו לתוקף שורה של מכסים חדשים על מדינות העולם, אם כי לפני כניסתם לתוקף ארה"ב כן הציגה מספר הסכמי סחר חדשים.
בישראל חודש יולי לא אופיין באירועים משמעותיים מבחינה ביטחונית, במיוחד בהשוואה לחודש יוני בו הייתה המלחמה הגדולה עם איראן שנמשכה כמעט שבועיים. למעשה ביולי המשק חזר לפעול במלוא הכוח, מה שהתבטא בעיקר במחירי הטיסות, כשסעיף הטיסות לחו"ל זינק בכ-11.9% ביולי והיה אחראי לכמחצית מהעלייה של של מדד המחירים הכללי ביולי.
בקופות הגמל להשקעה במסלול הכללי נרשמו תשואות של עד 1.42% בהובלת הראל, שמובילה גם בתשואה מתחילת השנה עם 32.1% ובתשואה ב-3 השנים האחרונות על 32.1%.
אחרי הראל נמצאת מור עם תשואה של 1.19% ביולי, ואחריה הפניקס ומיטב, כל אחת מהן עם תשואה של 1.18% ביולי.
במקום האחרון אלטשולר ממשיכה לאכזב ומציגה תשואה של 0.8% ביולי, 0.68% פחות מהראל שבמקום הראשון. זה פער גדול במיוחד בהתחשב בעובדה שבמסלול הכללי למנהלי ההשקעות אין יותר מדי חופש להקצות נכסים לאפיקים שונים.
גם במסלול המנייתי הראל מובילה עם תשואה של 2.86%, וגם כאן היא מובילה בתשואה מתחילת השנה וב-3 השנים האחרונות עם 18.87% ו-62.82% בהתאמה. אחרי הראל נמצאת מיטב עם 2.35% ביולי ואחריה ילין לפידות עם 2.2%.
עוד ב-
אלטשולר האחרונה עם תשואה של 1.65% ביולי, פער גדול של 1.21% מהראל במקום הראשון. במסלול המנייתי יש למנהלים כבר יותר חופש וזו כנראה הסיבה שהפערים גדולים יותר. אלטשולר שממשיכה לאכזב השיקה בחודש שעבר קרן כספית חדשה עם דמי הניהול הנמוכים במערכת, 0.06%, במטרה להחזיר אליה חלק מהמשקיעים.
הכתבות החמות
תגובות לכתבה(0):
תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
חזור לתגובה
