השוק

מסלולי ההשקעה המובילים בישראל נחשפים: זה הדירוג החדש שפורסם

הכירו את פלטפורמת FINQ, המציגה דירוג חדשני ואובייקטיבי לכל מסלולי ההשקעה הפנסיוניים בישראל. פלטפורמת ה-AI הדיגיטלית מנגישה את המידע הפיננסי למשתמשים ומקלה על תהליך קבלת ההחלטות וכל זאת בחינם

מערכת ice | 3/6/2025 11:43

הבינה המלאכותית מציגה: אלו מסלולי ההשקעה המובילים בישראל. הכירו את FINQ, פלטפורמת פנסיה והשקעות מבוססת AI שמפרסמת לראשונה דירוג חדשני ואובייקטיבי לכל מסלולי ההשקעה הפנסיוניים בישראל.

באמצעות שימוש בביג דאטה ואלגוריתמיקה מתקדמת, פלטפורמת FINQ מנתחת באופן רציף את השוק כולו, מפרקת כל מסלול לנכסי הבסיס שלו ומייצרת ציון מספרי ברור שמאפשר השוואה בין מסלולי השקעה של כל מוצר. הכלי החדשני מאפשר למשתמש לקבל החלטות מושכלות לגבי החסכונות שלהם ולהרחיב את הידע שלהם בעולם הפנסיוני המורכב.

באמצעות הפלטפורמה הפיננסית, המידע נגיש לכולנו וכל משתמש יכול לגלות את דירוג המסלול השקעה של הפנסיה שלו ביחס לשוק ובכך לבחור את המסלול המתאים לו ביותר. מלבד זאת, מדובר בשירות חינמי למשתמשים שניתן בהרשמה לפלטפורמה הדיגיטלית.

(צילום: באדיבות FINQ)

תוצאת הדירוג של מסלולי ההשקעה המובילים לפנסיה מקיפה חודש מאי 2025
סיכון מוגבר
1. מגדל מקפת אישית מניות 2142
2. הפניקס פנסיה מקיפה - מניות 2187
3. מיטב פנסיה מקיפה מניות 2105

בקרן הפנסיה המקיפה, שהיא הפנסיה החובה של כולנו, קיימים 41 מסלולי השקעה בסיכון מוגבר והדירוג שלהם מבוסס על ניתוח מעמיק של התשואות לאורך תקופות שונות, תוך התחשבות בגובה הנכסים המנוהלים.

לאחר ירידה קלה בדירוג, מגדל מקפת אישית מניות•2142 חוזרת למקום הראשון במסלולי ההשקעה של קרן פנסיה מקיפה בסיכון מוגבר , זאת בזכות תשואת אפריל מהגבוהות בקטגוריה, יחד עם ביצועים מרשימים בחתכי זמן של 12 חודשים ו-3 שנים.

הפניקס פנסיה מקיפה - מניות•2187, שבחודש שעבר כלל לא הייתה בשלישייה הפותחת, קופצת למקום השני בעקבות תשואת אפריל יוצאת דופן, שהייתה בין הגבוהות ביותר בקטגוריה וכן בזכות תשואת 12 חודשים שמובילה על שאר המסלולים. לעומתן, מיטב פנסיה מקיפה מניות•2105, שדורגה ראשונה בחודש שעבר, יורדת למקום השלישי, בעיקר עקב ביצועים מעט פחות טובים באפריל שהשפיעו על הדירוג הכולל.

סיכון נמוך
1. אלטשולר שחם פנסיה מקיפה בסיסי למקבלי קצבה•12138
2. כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים•9649
3. מנורה מבטחים פנסיה מסלול קצבה לזכאים קיימים •8561

בקרן הפנסיה המקיפה במסלול סיכון נמוך, הדירוג החודשי משתנה בעקבות שינויים בתשואות האחרונות והצטיינות לאורך זמן. אלטשולר שחם פנסיה מקיפה בסיסי למקבלי קצבה•12138 קופצת למקום הראשון עם תשואות מהגבוהות ביותר בקטגוריה בחתכי הזמן של 3 שנים ו-5 שנים ותשואת 12 חודשים שנמצאת גם היא בצמרת.

כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים•9649, שדורגה ראשונה בחודש שעבר, יורדת למקום השני למרות שממשיכה להציג ביצועים מצוינים בכלל התקופות, תשואת אפריל הפעם הייתה מעט מתחת לממוצע, מה שגרר ירידה קלה בדירוג.

מלבד זאת, מנורה מבטחים פנסיה מסלול קצבה לזכאים קיימים•8561 יורדת מקום אחד, מסיבות דומות – ביצועים חזקים בכלל החתכים, אך תשואת אפריל פושרת יחסית הורידה אותה למקום השלישי.

תוצאת הדירוג של מסלולי ההשקעה המובילים לקרנות השתלמות חודש מאי 2025
סיכון גבוהה
4. אינפיטנטי השתלמות משולב סחיר 2254
5. מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - מניות 12536
6. אינפינטי השתלמות מניות 1537

בקרן ההשתלמות בסיכון גבוה, הדירוג החודשי ממשיך לשקף את ההבדלים הגדולים בתשואות בין המסלולים, בעיקר בטווחים הארוכים. אינפיניטי השתלמות משולב סחיר•2254 ממשיכה להוביל את הדירוג, חודש שלישי ברציפות עם תשואת אפריל פנטסטית של 4.35% ותשואת 12 חודשים של 33.61%, כמעט כפול מהמסלול שבמקום השני.

מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - מניות•12536 שומרת על המקום השני בזכות ביצועים עקביים, עם תשואת 5 שנים מצטיינת של כ-103% (הגבוהה בקטגוריה) ותשואת 12 חודשים השנייה בטיבה. למקום השלישי נכנסת אינפיניטי השתלמות מניות•1537, שנמצאת כעת במקום השני בקטגוריה בתשואות ל-3 ול-5 שנים, ומראה מגמה של התחזקות מחודשת לאחר תקופה של ירידה בדירוג.

סיכון נמוך
7. מיטב השתלמות אשראי ואגח 1240
8. כלל השתלמות אשראי ואגח 1348
9. מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואגח עם מניות 9662

בקרן ההשתלמות בסיכון נמוך, שכוללת 47 מסלולים, נמשכת המגמה של דומיננטיות מצד מספר מצומצם של גופים מובילים. מיטב השתלמות אשראי ואג"ח•1240 שומרת על המקום הראשון בזכות ביצועים עקביים ובולטים לאורך זמן בעיקר בטווחים של 3 ו-5 שנים, שם היא מובילה את הקטגוריה.

כלל השתלמות אשראי ואג"ח•1348 ממשיכה להחזיק במקום השני, בעיקר בזכות תשואת 12 חודשים גבוהה (השנייה בטיבה בקטגוריה) יחד עם יציבות מרשימה לאורך זמן. למקום השלישי נכנסת החודש מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות•9662, שמצטיינת במיוחד בתשואת 5 שנים ונמצאת בצמרת גם בשאר החתכים, מה שמעיד על ניהול סולידי ויציב לאורך זמן.

סיכום
כדי לצפות בדירוגים המלאים של FINQ עבור כל המסלולי ההשקעה הפנסיוניים, כולל קרנות פנסיה, גמל להשקעה, חיסכון לכל ילד ופנסיה משלימה, ניתן להירשם לפלטפורמה הדיגיטלית ולהיחשף למידע הפיננסי המוצג בה. בעזרת תובנות מונעות AI, תוכלו להבין את מיקומו של כל מסלול השקעה ביחס לשוק ולקבל החלטות מושכלות בביטחון.