חברת מכלול מימון העוסקת במתן אשראי חוץ בנקאי ליזמים בבנייה למגורים ובמתן חוב מורכב, מימון עסקים בצמיחה ומימון מזנין, פרסמה הבוקר (ראשון) את הדוחות הכספיים לרבעון הראשון של שנת 2024, מהם עולות הכנסות רבעוניות בסך של כ-51 מיליון שקל, עלייה של 4.5% בהשוואה לרבעון הרביעי של 2023.

סיכום פיננסי: מכלול מדווחת ברבעון הרביעי של 2023 על תיק ההלוואות והשקעות שירד בכ-1%, לסך של כ-1.474 מיליארד שקל בסוף הרבעון הראשון של שנת 2024. מתוך התיק, בסוף הרבעון, תיק ההלוואות של מכלול נדל״ן עמד על כ-883 מיליון שקל (עלייה ברבעון של כ-2%), תיק ההלוואות של מכלול צמיחה עמד על 533 מיליון שקל (ירידה של 5.8% ברבעון) ותיק ההלוואות של מכלול מזנין, עמד על 58 מיליון שקל (ללא שינוי ברבעון).

החברה מדווחת ברבעון הראשון של 2024 על הכנסות בסך של כ-51 מיליון שקל, עלייה של.4.5% בהשוואה לרבעון הקודם, בפילוח להלן, מפעילות מכלול נדל״ן – כ-28.8 מיליון שקל, מפעילות מכלול צמיחה – כ-20 מיליון שקל ומפעילות מכלול מזנין – כ-2.3 מיליון שקל.

יש לציין כי עדיין ניכרת האטה (דחייה) בהכנסות מראש ברבעון הראשון של 2024 למרות עלייה בפתיחת תיקים, שהסתכמו ל-31.8 מיליון שקל בהשוואה ל-33.6 מיליון שקל ברבעון הרביעי של שנת 2023. בנוסף לחברה הכנסות מראש בגין מניות חברת נדל"ן בסך של כ-1.8 מיליון שקל. סך הכנסות מראש במאזן עומד על 33.6 מיליון שקל.

הרווח הנקי מנוטרל מהוצאות חשבונאיות שאינן תזרימיות ברבעון הראשון של 2024 עמד על כ-13.2 מיליון שקל בהשוואה ל-10.7 מיליון שקל ברבעון הרביעי של 2023, עלייה של 22.6%. גידול ברווח נבע בעיקר מגידול בהכנסות מעמלות מ-8.2 מיליון שקל ברבעון הרביעי של שנת 2023 ל-9.5 מיליון שקל ברבעון הראשון של שנת 2024, ומקיטון בהוצאות לטובת הפרשה לחובות מסופקים מ-3.4 מיליון שקל ברבעון הרביעי של שנת 2023 ל-2.3 מיליון שקל ברבעון הראשון של שנת 2024. רווח נקי ברבעון הראשון של 2024 הסתכם בסך של כ-12.5 מיליון שקל לעומת כ-10.6 מיליון שקל ברבעון הרביעי של 2023. 

הוצאות להפסדי אשראי ירדו ברבעון הראשון של שנת 2024 לסך של 2.25 מיליון שקל, לעומת 3.4 מיליון שקל ברבעון הרביעי של 2023, וכלל הפרשה ספציפי של 1 מיליון שקל במכלול נדל״ן ו-1.3 מיליון שקל במכלול צמיחה.

התשואה על ההון לרבעון הרביעי של 2023 עמדה ברבעון הרביעי על 19.9%, במונחים שנתיים. סך קווי המימון העומדים כיום לרשות החברה מסתכמים ל-1.49 מיליארד שקל - 1.37 מיליארד שקל ע"י המערכת הבנקאית וכלל ביטוח וכ-116 מיליון שקל באג"ח סחיר.

עדכון עקב המלחמה: מכלול מימון מדווחת כי נכון למועד הדוח, למצב המלחמה יש השפעות על תחומי הפעילות של החברה, אולם השפעות כאמור אינן עולות כדי השפעה מהותית על תוצאותיה הכספיות של החברה בכללותן וכן, להערכת החברה, נכון למועד פרסום הדוח מצב המלחמה לא עשוי להשפיע באופן מהותי על תוצאותיה הכספיות בתקופה הקרובה. כמו כן נכון למועד פרסום הדוח, לא חל שינוי בדבר יכולת החברה להמשיך ולפרוע את התחייבויותיה.

עוד ב-

קבוצת מכלול מימון: מסגרות האשראי הוגדלו בסך 770 מיליון שקל

לכתבה המלאה

אורי פז, מנכ"ל מכלול מימון: ״אנו ממשיכים לצמוח בהתאם לתקופה תוך שיפור שיעור הרווחיות והיקף הרווחים. במקביל אנו מטייבים את תיק האשראי, מבצעים חיתום קפדני ובוחנים הזדמנויות שתנאי השוק מייצרים עבורנו. לצד זאת, אנו פועלים לחיזוק מבנה המאזן, בין היתר על ידי בחינה של כלים פיננסים שונים עם שותפים מוסדיים, על מנת לממש צמיחה שאינה בהכרח על מאזנה של מכלול מימון. בהסתכלות קדימה, אנו רואים המשך מגמת שיפור בשוק הבניה וחזרה למסלול פעילות רגיל, הן מבחינת מכירות בפרויקטים והן בהתקדמות הביצוע".