משקיע כשיר - מה זה אומר ומה הם התנאים?

משקיע כשיר: סיווג משקיע המשמש לתיאור אנשים או גופים העומדים בקריטריונים פיננסיים ספציפיים שנקבעו על ידי גוף רגולטורי פיננסי, כגון רשות ניירות ערך

מערכת ice | 2/6/2024 18:06

משקיעים כשירים נחשבים לבעלי ידע פיננסי ומשאבים כדי לעסוק בהזדמנויות השקעה מתוחכמות יותר שעשויות לשאת סיכונים גבוהים יותר.

זכאות וקריטריונים:

סף פיננסי: כדי להיות זכאי, על המשקיעים להפגין משאבים פיננסיים משמעותיים. לדוגמה, ייתכן שהם צריכים להראות שיש להם נכסים נזילים העולים על ערך מסוים או ששמרו על הכנסה שנתית גבוהה במהלך השנים האחרונות. ערכי הסף משתנים לפי תחום השיפוט, אך בדרך כלל מטרתם לכלול רק את המשקיעים בעלי יכולת פיננסית משמעותית.
הרשאות השקעה: משקיעים כשירים מקבלים גישה להזדמנויות השקעה שאינן זמינות לציבור הרחב, כגון הנפקות פרטיות מסוימות, קרנות גידור ומכשירים פיננסיים מתקדמים אחרים. הם עשויים גם להשקיע בניירות ערך ללא הגילויים הרגולטוריים הסטנדרטיים הנדרשים למשקיעים קמעונאיים

מטרה רגולטורית: הייעוד נועד להגן על משקיעים פחות מנוסים מהמורכבות והסיכונים של השקעות מסוימות תוך מתן אפשרות לאלה שיש להם את היכולת לעמוד מול סיכונים גבוהים יותר להשתתף בחופשיות רבה יותר בשווקים הפיננסיים.