כסף וצרכנות

קופות הגמל וקרנות ההשתלמות התרסקו בספטמבר

הפחד חזר לשווקים וכולם מוכרים הכל מהכל ובכל מחיר וזה גובה מחיר כבד מהפנסיה; מיטב: קופות הגמל צללו ב-4% בחודש אחד

ניצן כהן | 30/9/2022 10:53 1

אז מה עוד אפשר לכתוב כל השווקים הפיננסים. ספויילר: המון. קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה התרסקו בספטמבר וזה בעייתי לכולם. בבית ההשקעות מיטב אומרים היום כי הפחד חוזר לשווקים. זהו החודש הגרוע ביותר השנה לקופות הגמל עם תשואה ממוצעת שלילית של 4.0%, הגרועה ביותר מאז מרץ 2020 בעת התפרצות הקורונה בו ירדו הקופות בממוצע ב-8.9%.

הערכת בית ההשקעות מיטב היא, שקופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות יציגו בספטמבר 2022 תשואה נומינלית (ברוטו) ממוצעת שלילית של 4.0%. תשואה צפויה זו מייצגת גם את התמונה בתעשייה כולה, כאשר טווח התשואות של כלל הקופות אמור לנוע במנעד של בין תשואה שלילית של 3.7% לבין תשואה שלילית של 4.5%.

עוד ב-

דירוג קרנות ההשתלמות וקופות הגמל: כמה הרווחתם בחודש יולי?

לכתבה המלאה

למעשה מה שאנחנו רואים זה איך משתרשרת האינפלציה והריבית גם לתוך תיק ההשקעות של הציבור ואנחנו לא אנשי בשורות. בעתיד הלא רחוק המצב הולך להיות עוד פחות טוב ממה שאנחנו רואים היום. ושיהיה בהצלחה לכולם.