מדדים ומחקרים

דירוג קרנות ההשתלמות וקופות הגמל: כמה הרווחתם בחודש יולי?

על פי ניתוח של מיטב: לראשונה מזה תקופה ארוכה קופות הגמל וקרנות ההשתלמות חזרו להרוויח כסף; התשואה בחודש יולי הייתה לא פחות ממרשימה ומחקה חלק משמעותי מההפסדים הגדולים של השנה; אז כמה הרווחתם? התחזית המלאה בפנים

ניצן כהן | 1/8/2022 10:47 1

קרנות ההשתלמות (צילום יחצ, בועז צרפתי, מתוך אתר אנליסט, סם יצחקוב, freepik)

חודש יולי היה חודש חיובי בשווקים הפיננסים וזה משמעותי לציבור הרחב שחשוף עד לשד עצמותיו לשווקים באמצעות האפיקים הפופולריים בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל. מנתונים ראשונים שנאספו על ידי מיטב עולה כי בחודש יולי תשואות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות היו בשיעור חד של 3.2% כשטווח התשואות נע בין 2.8% ל-4.2%?

בחודש יולי נרשמו עליות שערים בכל אפיקי ההשקעה המרכזיים: בשוקי המניות בארץ ובעולם, באיגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות בישראל, וכל אלה פעלו כגורם חיובי לתשואות הקופות.

בשוק המניות בארץ נרשמה מגמה חיובית: מדד ת"א 35 עלה ב-6.5%, מדד ת"א 125 עלה ב-6.8%, מדד ת"א 90 עלה בשיעור של 6.9%, ומדד יתר 60 עלה בשיעור של כ-5.8%.

גם שוקי המניות בעולם הציגו מגמה חיובית. בארה"ב: עליות שערים נאות כאשר מדד הדאו עלה ב-6.7%, מדד ה-S&P עלה ב-9.1% ואילו מדד הנאסד"ק, שירד עד כה בשיעור הכי גבוה, עלה בשיעור חד של 12.3%.

באירופה נרשמה מגמה חיובית מתונה יותר: ה-DAX הגרמני עלה ב-3.7%, ה-CAC הצרפתי עלה ב-8.9% וה-Eurostoxx 50 עלה ב-7.3%. מדד הניקיי ביפן עלה בשיעור של 3.7%.

לעומת זאת, המדד העולמי של השווקים המתפתחים ירד בשיעור של 0.7%. כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.

באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה חיובית. מדד התל בונד 20, מדד התל בונד 40 ומדד התל בונד 60 עלו ב-1.4%, 1.0% ו-1.2% בהתאמה. איגרות החוב הלא מדורגות עלו בשיעור של 0.8%. מדד אג"ח קונצרני כללי עלה ב-0.8%.