להשקיע באמצעות שחקנים מהמובילים בעולם: הכירו את מסלול הפניקס Apollo

במסגרת שיתוף הפעולה בין הפניקס לענקית ההשקעות Apollo, משיקה הפניקס את מסלול ההשקעה הפניקס Apollo אשראי ואג"ח: מסלול שניהול ההשקעות בו מבוצע בידי מומחי Apollo וכולל חשיפה לאפיקי השקעה מתקדמים בשווקים בינלאומיים. מתן שטרית, הכלכלן הראשי של הפניקס: "הזדמנות חדשה לחוסכים בישראל"

בשיתוף הפניקס | 11/12/2024 10:29

מתן שטרית, הכלכלן הראשי של הפניקס (צילום ענבל מרמרי באדיבות הפניקס)

בשנים האחרונות, ומאז 2023 במיוחד, ניתן להצביע על מגמה ברורה: עוד ועוד חוסכים ישראלים מבקשים להרחיב את חשיפתם להשקעות גלובליות ולנצל את ההזדמנויות הקיימות בשווקים בינלאומיים. נראה כי הסיבות לכך מגוונות – ונובעות בין היתר ממצב של מציאות כלכלית מאתגרת ואי-ודאות רבה, לצד עלייה באוריינות פיננסית, שמייצרת אצל חוסכים רבים רצון לנצל הזדמנויות השקעה חדשות, לרבות בשווקים בינלאומיים ולשדרג את ההשקעות והחסכונות שלהם.

מגמה זו משתקפת היטב במספרים: נתוני בנק ישראל מצביעים על כך שבשנת 2019, ממש לפני פרוץ הקורונה, סך החשיפה של המשקיעים המוסדיים לנכסים זרים הסתכם בכ-152 מיליארד דולר. נכון לספטמבר 2024, החשיפה הזו זינקה לכ-320 מיליארד דולר – למעלה מפי שניים. שיעור החשיפה לנכסים זרים מכלל הנכסים המנוהלים בידי המשקיעים המוסדיים, מגלה שלא מדובר רק בעניין הביצועים בשווקים, כאשר גם כאן נתוני בנק ישראל מצביעים על גידול משמעותי בשיעור החשיפה לנכסים זרים: מכ-29% בסוף 2019, לכ-45% בספטמבר 2024.

"לאורך השנתיים האחרונות ניתן לזהות מגמה ברורה של גידול בחשיפה להשקעות בינלאומיות מצד החוסכים בישראל", מנתח מתן שטרית, הכלכלן הראשי של הפניקס. "מדובר בתהליך שהולך ומתעצם, בין השאר, על רקע שינוי בטעמי החוסכים (המשקיעים), הרצון לפיזור סיכונים וניצול הזדמנויות השקעה גלובליות, ומתן פתרונות מגוונים ללקוחות וביניהן חשיפה לשווקים בינלאומיים. לכן הנחת העבודה היא לא אם החוסכים יגדילו את החשיפה שלהם לחו"ל, אלא כיצד הם יבחרו לעשות זאת".

עולם חדש של הזדמנויות השקעה
מי שהקדימה לזהות את המגמה היא הפניקס, שבאמצעות פוליסת ההשקעה שבניהולה מציגה פתרונות לקהל החוסכים החפץ להרחיב את פיזור השקעותיו לשווקים גלובליים. בימים אלו ממש משיקה הפניקס את מסלול ההשקעה הפניקס Apollo אשראי ואג"ח בחשיפה גלובלית, המציע עולם חדש של הזדמנויות השקעה. המסלול הוא חלק מ"הפניקס אינווסט" – מכשיר השקעה פיננסי נזיל, הכולל מגוון מסלולי השקעה אקטיביים ופאסיביים עם חשיפה להשקעות בארץ ובחו"ל, בעלי רמות סיכון שונות – במסגרתו חוברת הפניקס גם לשיתופי פעולה אסטרטגיים עם מנהלי השקעות מהמובילים בעולם.

כך, במקביל לשיתוף הפעולה המוצלח של הפניקס עם BlackRock, מנהלת הנכסים הגדולה בעולם, מובילה הפניקס שיתוף פעולה עם Apollo, ענקית השקעות עולמית, הנחשבת לגוף המוביל בעולם בהשקעות חוב פרטי.

Apollo היא לא עוד שחקן מהשורה. החברה שנוסדה ב-1990, נחשבת כיום לאחד מגופי ההשקעות המובילים בעולם. מטה החברה יושב בניו יורק, כשמצבת כוח האדם מונה יותר מ-4,500 עובדים הפזורים במוקדים שונים ברחבי הגלובוס. המוניטין שצברה החברה, בא לידי ביטוי בכ-733 מיליארד דולרים נכסים מנוהלים. ההיכרות העמוקה של Apollo עם עולמות הביטוח, טמונה בין השאר בבעלות על שתי חברות ביטוח, Athene וAthora-.

מדוע החליטה הפניקס להתקשר עם Apollo ואיזה יתרונות טמונים בשיתוף הפעולה? שטרית מרחיב: "ראשית, מדובר בצוות עילית של מומחי השקעות מיומנים, עם רזומה עשיר הכולל מעל 30 שנות ניסיון בניהול השקעות מגוונות ברחבי העולם. שנית, Apollo בהשקעותיה שלה מצטרפת כשותף פעיל להשקעות. במילים אחרות: Apollo היא לא רק חברה לניהול נכסים, אלא היא גם אחד המשקיעים הגדולים בקרנות שלה – מה שמצביע על אמון גבוה בהשקעות שתחת ניהולה ואחדות אינטרסים עם המשקיעים הנוספים. בנוסף, חשוב להדגיש כי Apollo מתמחה בניהול חוב סחיר ולא סחיר, וביצירת פתרונות ייחודיים בעולמות החוב הפרטי".

"הבשורה כאן ברורה", מחדד שטרית. "הנגשת אפיקי השקעה מתקדמים ומתוחכמים שאינם חשופים למרבית החוסכים הישראלים באמצעות פוליסת השקעה, מאפשרת לחוסכים הזדמנויות השקעה איכותיות וייחודיות. צריך להבין, ניהול השקעות באמצעות מומחי ההשקעות של Apollo נגיש לרוב למשקיעים מוסדיים וגדולים בלבד".

הפניקס Apollo: הרכב המסלול ומדיניות ההשקעה
כפי שוודאי הבנתם, הפניקס Apollo הוא מסלול השקעה בניהול אקטיבי, המתנהל כאמור תחת פוליסת ההשקעה "הפניקס אינווסט". הרכב המסלול: 100% אשראי ואג"ח, 100% חשיפה לחו"ל ו-100% חשיפה למט"ח. מדיניות ההשקעה הצפויה במסלול החל מנובמבר 2024 היא עד 8% ברכיב הלא סחיר ו-92% ברכיב הסחיר. במבט קדימה, היעד להמשך הדרך הוא להגדיל את הרכיב הלא סחיר ל-25% ו-75% רכיב סחיר*.

"האסטרטגיה של Apollo חותרת להשגת תשואה עודפת על מדדי הייחוס, ללא הגדלת הסיכון בהשוואה להשקעות חוב פשוטות", מפרט שטרית, "באקלים הכלכלי הנוכחי, המסלול מקבל משנה תוקף, כשנכון להיום מרווחי האג"ח בחו"ל, ובפרט בארה"ב, נמצאים בשפל היסטורי”.

כיצד ניתן להצטרף להפניקס Apollo, ולמסלולי "הפניקס אינווסט"? ההצטרפות מתבצעת באמצעות סוכן מורשה, ובדגש על התאמת המסלולים לפרופיל האישי של החוסך – לרבות טווח ההשקעה הרצוי, רמת הסיכון והתוכניות הפיננסיות העתידיות. המוצר, יש להדגיש, הוא נזיל ואינו סגור לתקופות קצובות בזמן, כך שניתן לפדות את הכספים בכל עת ללא סנקציות או קנסות, בתשלום מס על רווחים.

לאורך כל תקופה ההשקעה, קיימת אפשרות לשלב בין מספר מסלולי השקעה (כולל מסלול הפניקס Apollo), לבין המסלולים הנוספים תחת "הפניקס אינווסט", ולעבור ביניהם מבלי שהדבר ייחשב כאירוע מס – וזאת מתוך מטרה לאפשר לחוסכים לייצר שינויים והתאמות בהשקעה, ולנהל את הכסף באופן דינמי בהתאם לצרכיהם המשתנים. מידע עדכני אודות החיסכון וההשקעה זמין ב"אזור האישי" באתר הפניקס.

למעבר למתחם המלא לחצו כאן

האמור מובא מטעם הפניקס חברה לביטוח בע"מ (להלן: "החברה") למטרת אינפורמציה בלבד ומובא כחומר רקע בלבד. ״הפניקס אינווסט" הינו השם המסחרי של פוליסת חיסכון, תכנית פרט- מסלול לחיים שבניהול הפניקס חברה לביטוח בע"מ (להלן: "הפניקס"). תנאי המוצר הינם בהתאם לתכנית הביטוח. מסלול ההשקעה "הפניקס Apollo אשראי ואג"ח" (להלן: "המסלול") הינו מסלול אירוח בפוליסת החיסכון שבניהול הפניקס אשר ניהול השקעות בו מבוצע ע"י חברת "אפולו". אפולו אינה מציגה מצגים או התחייבויות לגבי כדאיות ההשקעה במסלול. החברה עוסקת, בין היתר, בשיווק פנסיוני (ולא בייעוץ פנסיוני) ולה זיקה למוצרים פנסיוניים ופיננסיים המנוהלים על ידה. החברה רשאית לשנות את מדיניות ההשקעות בהתאם לשיקול דעתה, בכפוף לפוליסות הביטוח ולהוראות הדין. *המונח "תשואה עודפת לכל יחידת סיכון" מתייחס להשוואה היסטורית למדדי ייחוס ואין בו כדי להבטיח תשואה עתידית או תשואה בכלל. מקור הנתונים אודות אפולו- חברת Apollo נכון לתאריך 30.6.24. אין לראות במסמך זה ובמידע ו/או הניתוח הכלולים בו הצעה או ייעוץ לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של ניירות ערך ו/או נכסים פיננסים ו/או פנסיוניים כלשהם או המלצה להשקעה באפיקים ספציפיים כלשהם ו/או במוצרים פנסיונים כלשהם. האמור לעיל אינו מהווה בשום צורה שהיא תחליף לייעוץ השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או פיננסי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. אין לראות במידע זה כעובדתי או כמידע שלם וממצה של ההיבטים הכרוכים בניירות ערך ו/או בנכסים הפיננסיים או הפנסיוניים המוזכרים בו. אין באמור התחייבות לתשואה או רווח עתידיים. המידע כולל ניתוח כלכלי למצב הקיים בשוק מטעם החברה והינו בגדר השערה בלבד ונשען על אומדנים והערכות הנכונים למועד המוצג ושמטבע הדברים, אפשר שיתבררו כחסרים או בלתי מעודכנים וכן עלולים להתגלות סטיות בין ההערכות המובאות במידע לבין התוצאות בפועל ובכל מקרה אין החברה מתחייבת על דיוקו ו/או שלמותו ו/או היותו רלוונטי למקרה זה או אחר. במקרה של סתירה בין האמור לעיל לבין הוראות הדין, יגברו הוראות הדין. החברה לא תישא באחריות כלשהי בגין כל נזק ו/או הפסד מכל מין וסוג שהוא העלולים להיגרם, בין במישרין ובין בעקיפין, כתוצאה מהסתמכות על מידע זה. פורסם בתאריך 11.12.2024.

(בשיתוף הפניקס)