בשבוע האחרון שוק המניות חווה ירידות חדות שהדהדו ברחבי העולם הפיננסי. מדד ה-S&P500 רשם את הירידה החדה ביותר מאז מרץ 2023. התנודות האלו גורמות לכל משקיע ומשקיעה לשאול: האם למכור? אולי זה דווקא הזמן לקנות עוד? או שאולי, בכלל, צריך לשבת ולא לעשות דבר. אתם כבר מכירים אותנו, אנחנו לא נגיד לכם מה לעשות (כי אנחנו לא מתיימרים לחזות את שוק ההון או להמליץ), אבל בהחלט ננסה לתת פרמטרים שיעזרו לכם בקבלת ההחלטה.

המפתח: מהו טווח השקעה שלך?
אחד הגורמים המשמעותיים ביותר בהשקעות הוא טווח הזמן. השקעות לטווח ארוך מאפשרות לספוג תנודות קצרות טווח ולהרוויח מהצמיחה המצטברת לאורך זמן. לעומת זאת, כספים שנדרשים בטווח הקצר צריכים להיות מושקעים באפיקים יציבים יותר.

מה זה אומר בתכלס? אם הכסף שלכם מיועד לטיול למזרח בעוד שלושה חודשים (מקנאים בכם), או שהכסף מיועד לדירה שאתם אמורים לקנות בזמן הקרוב, שוק המניות הוא לא המקום בשבילכם. כיוון שיכול להיות שבדיוק ברגע שתרצו לקנות את כרטיס הטיסה למזרח – השוק ירד באופן משמעותי. אם לעומת זאת הטווח שלכם הוא ארוך, נניח חמש שנים ומעלה, אז ירידות בשוק, ממש כמו הזאב בכיפה אדומה, הן רק חלק מהסיפור ולא בהכרח סופו.

נהיה רגע נוסטלגיים: בתחילת מגפת הקורונה, השוק נפל ביותר מ-25% תוך חודש. תוך שנה לא רק שהשוק התאושש, אלא אף הגיע לשיאים חדשים. זוהי תזכורת חזקה ליכולת ההתאוששות של השווקים ולחשיבות של השקעה לטווח ארוך.

 

אז מה עושים? 
אלה הדברים החשובים לכל משקיע בשוק שיש לו טווח השקעה ארוך:
 

להפוך השקעה להרגל: תשקיעו סכום קבוע מדי חודש, ללא קשר למצב השוק (Dollar Cost Averaging).

פיזור השקעות: בנו תיק מגוון הכולל מדדים שונים ונכסים מסקטורים שונים.

התאמת רמת הסיכון: ודאו שרמת הסיכון בתיק ההשקעות שלכם מתאימה לטווח ההשקעה שלכם (לזמן ארוך ולא טיול למזרח).

סבלנות: היצמדו לתוכנית ההשקעה שלכם לאורך זמן, תוך התעלמות מתנודות קצרות טווח.

ירידות בשוק הן חלק בלתי נפרד מעולם ההשקעות. עבור משקיעים לטווח ארוך, אלו יכולות להוות הזדמנויות לרכישת נכסים במחירים אטרקטיביים. המפתח הוא לשמור על פרספקטיבה רחבה, להימנע מהחלטות המבוססות על פחד, ולהתמקד במטרות הפיננסיות ארוכות הטווח.

בשורה התחתונה, השקעה מוצלחת אינה מתמקדת בניחוש תנועות השוק הבאות, אלא בבניית תיק השקעות מאוזן ומגוון שיעמוד במבחן הזמן. בסופו של דבר, הסבלנות והעקביות הן אלו שמובילות להצלחה פיננסית לאורך זמן.

הכותב הוא מייסד ומנכ״ל משותף בבלינק, אפליקציית ההשקעות שפתחה את שוק ההון לציבור הרחב. לשעבר, מנכ״ל אקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך.

עוד ב-

144% יותר משנה שעברה: אובר חוזרת לרווחיות | ליפט מקרטעת

לכתבה המלאה

האמור אינו ייעוץ השקעות בהתאם לחוק ייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות התשנ"ה-1995, ושבכל מקרה לא מהווה תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם. השקעה בניירות ערך נתונה לשינויים ותנודות במחירים וכן כרוכה בסיכון אפשרי של אובדן כל או חלק מכספי ההשקעה, והכל בכפוף לגורמי סיכון. אין לראות במידע המפורט בפוסט הצעה לרכישה ו/או ביצוע השקעה ו/או ביצוע פעולות בניירות ערך בהתאם להוראות חוק ניירות ערך התשכ"ח–1968 כאשר מחירים, ככל ונקובים, אינם מתייחסים להצעה ספציפית ומהווים דוגמה להמחשה בלבד.