פסגות בית השקעות השלים היום רכישה שעל הפרק כבר כשנה: הוא קונה את פעילות קופות הגמל בניהול אישי של גלובל נט גמל, בהיקף של כ-5.5 מיליארד שקל. מי שיש לו כסף בקופות האלה יעבור לפסגות, ויש כמה דברים שכדאי להבין לפני שמחליטים מה לעשות עם זה.

רוב הישראלים מכירים את קופת הגמל הרגילה - זו שבה מנהל מקצועי מחליט לאן הכסף הולך, וחופש הבחירה של החוסך מסתכם לרוב בבחירת מסלול ההשקעה. קופת גמל בניהול אישי, הנקראת גם IRA, הופכת את הסדר הזה: כאן החוסך בעצמו בוחר היכן להשקיע את כספי החיסכון שלו - באג"ח, במניות, במדדים, ובמגוון מכשירים פיננסיים נוספים. זה נותן שליטה וגמישות, אבל גם דורש מעורבות אקטיבית.

בארצות הברית, מודל הניהול האישי כבר שולט: כ-40% מהחיסכון הפנסיוני מנוהל כך. בישראל אנחנו עדיין בראשית הדרך, אך הביקוש מאיץ - במהלך השנה האחרונה בלבד עברו מיליארדי שקלים לניהול עצמי, והתחום הפך לאחד הצומחים ביותר בשוק ההון המקומי.

גלובל נט גמל הוקמה ב-2022 לאחר שרכשה את קופות הגמל בניהול אישי מהפניקס. אלא שהחברה עברה תקופה לא פשוטה: בשנים האחרונות היא שיווקה השקעות אלטרנטיביות שחלקן קרסו וזה פגע במוניטין שלה. בתחילת השנה שעברה דווח שהיא מחפשת קונה, ופסגות נכנסה לתמונה.

העסקה נחתמה לפני כשנה, ואחרי תהליך בדיקה ואישורים - היא השלמה היום. פסגות תשלם על הפעילות כ-40-50 מיליון שקל ותקים חברת גמל חדשה שתנהל את הנכסים. הצוות הניהולי של גלובל נט גמל יישאר ויעבור לפסגות - צעד שנועד להבטיח שהלקוחות לא ירגישו שינוי דרמטי ביום הראשון.

פסגות הוותיקה נמכרה לפני שנים לאיש העסקים רני צים. מאז החברה עברה טלטלות ופסגות של היום הוא בית השקעות חדש-ישן: קבוצת משקיעים פרטיים רכשה אותו מצים תמורת 73.5 מיליון שקל. בין הבעלים החדשים נמצאים שמות מוכרים מאוד בשוק ההון הישראלי - ביניהם אנשים ששימשו בעבר כמנכ"לי אקסלנס, מגדל שוקי הון ופסגות עצמה.

ומה שמעניין במיוחד: הרכישה הזו מחזירה את פסגות לענף הגמל, ממנו יצא ב-2021 כשמכר את הפעילות לאלטשולר שחם.

אם הכסף שלכם נמצא בקופת גמל של גלובל נט, הוא צפוי לעבור למטרייה של פסגות.  הממונה על שוק ההון עדיין נדרש לאשר את המהלך, אך כל הסימנים מצביעים על כך שהאישור יגיע.

מי שמתעניין בניהול עצמי של הגמל שלו ועדיין לא עשה את הצעד - כדאי שיבחן את האפשרות. פסגות מתכוונת לאפשר ניהול ישיר דרך מערכת המסחר שלה, בדומה למה שמוכר בשוק האמריקאי. זה לא מתאים לכולם, אבל עבור מי שרוצה שליטה על ההשקעות הפנסיוניות שלו - זו תהיה אפשרות נוספת בשוק שנמצא בצמיחה מואצת.

"אנחנו גאים במהלך שממצב את פעילות קופות הגמל בניהול אישי שלנו בשלב הבא של צמיחה והתרחבות", מסר טדי לין, מנכ"ל גלובל נט גמל. "החיבור עם פסגות, גוף פיננסי מוביל ובעל ניסיון רב, יאפשר ללקוחות ליהנות משילוב של מקצועיות, יציבות והמשך ניהול איכותי ללא פשרות. מבחינתנו, מדובר בהמשך טבעי להתפתחות התחום ולמחויבות שלנו להעניק ללקוחות את הפתרונות המתקדמים ביותר".

עוד ב-

דרמה בפרשה שהסעירה את המשק: תביעת ענק במיליארד שקל

לכתבה המלאה

"מהלך הרכישה מהווה נדבך מרכזי באסטרטגיית הצמיחה של פסגות ובחיזוק מעמדנו בתחום הניהול האישי", נמסר מפסגות בית השקעות. "אנו מזהים את השינוי המהותי בהרגלי החיסכון של הציבור ואת המעבר לפתרונות גמישים ומותאמים אישית. הצטרפות הצוות המקצועי של גלובל נט אלינו תאפשר לנו להציע ללקוחות ערך מוסף משמעותי, תוך שמירה על רציפות, מקצועיות ושירות ברמה הגבוהה ביותר. אנו מאמינים כי תחום ה-IRA ימשיך לצמוח במהירות בשנים הקרובות ויהווה מרכיב מרכזי בשוק החיסכון בישראל".