השוק
קופות הגמל להשקעה באוקטובר: אלו הקופות שניצחו את ה-S&P 500
מי בית ההשקעות שהתאושש בספטמבר אבל שוב נפל באוקטובר, למה קופת גמל להשקעה היא מוצר משלים אטרקטיבי לפנסיה ומה עשתה הקופה שלכם בחודש החולף?
הביצועים האלו השתקפו גם בקופות הגמל להשקעה שלכם, שהציגו באוקטובר תשואות של עד 1.65% במסלול הכללי ועד 2.69% במנייתי.
מי שהובילה באוקטובר במסלול הכללי הייתה ילין לפידות. מתחילת השנה היא מציגה תשואה של 11.97% וב-3 השנים האחרונות 42.24%.
במקום השני באוקטובר כלל עם 1.58%, ואחריה הקופה של מגדל עם 1.55%. בתחתית מור ואלטשולר עם 1.19%.
במסלול המנייתי תופסת כלל את המקום הראשון עם 2.69%, תשואה נאה וגבוהה יותר מה-S&P 500 שכאמור עלה באוקטובר ב-2.2%. הקופות הנוספות ש"ניצחו את המדד" הן ילין לפידות עם 2.57%, מיטב עם 2.5%, מגדל עם 2.42%, הפניקס עם 2.35% והראל עם 2.29%.
גם כאן אלטשולר חוזרת לתחתית - אחרי שבספטמבר הציג בית ההשקעות תשואות מרשימות שהקפיצו אותו לראש הטבלאות. אלטשולר דשדשה תקופה ארוכה בתחתית והחזרה שלה למעלה בספטמבר הפיחה תקווה שהמשבר אולי נגמר, אבל כעת היא חוזרת שוב למטה.
נזכיר שקופת גמל להשקעה היא אחת ממוצרי ההשקעה האטרקטיביים ביותר - מדובר במכשיר שמאפשר למשוך את הכספים עם פטור מלא ממס רווחי הון בתנאי שאתם מושכים אותו אחרי גיל הפרישה וכקצבה חודשית.
ניתן גם למשוך את הסכום במלואו ולשלם את המס, אך ההטבה הזו הופכת את קופות הגמל להשקעה למוצר משלים לחיסכון הפנסיוני, כפי שגם הדגיש בראיון ל-ice יוגב בן זיו, מנהל תחום חא"ט ופיננסים במגדל ביטוח ופיננסים.
עוד ב-
"רוב הציבור לא מכיר את המוצר הזה מספיק ובטח לא את הטבות המס שלו", הדגיש בן זיו. זה מוצר שיכול להוות רכיב נוסף מעל לחיסכון הפנסיוני בגלל שקיימת בו הטבת מס משמעותית, זה ממש רובד נוסף לפנסיה".
הכתבות החמות
.jpeg "מתי כספי בוכה, צילום: אלון לוין")
תגובות לכתבה(0):
תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
חזור לתגובה
