אקסלנס טרייד מהפניקס בית השקעות מודיעה על השקת שירות חדש, המאפשר ללקוחותיה לפתוח מספר חשבונות מסחר עצמאיים כמספר הילדים וזאת, במקום האפשרות לחשבון מסחר אחד בלבד שהייתה קיימת עד היום. המהלך נועד לתת מענה לצורך ההולך וגדל בקרב ציבור המשקיעים ביצירת חיסכון ייעודי לילדים באמצעות פלטפורמת מסחר עצמאית.

החל מהיום, לקוחות אקסלנס טרייד יכולים לחסוך לכל ילד בנפרד, באופן עצמאי ושקוף, כאשר כל ילד מוגדר כנהנה בחשבון ייעודי. מודל זה מציע חלופה בעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי חיסכון הקיימים בשוק, שקיפות לצד שליטה מלאה בניהול ההשקעות של כספי החיסכון.

 
עד כה, כל לקוח במערכת המסחר העצמאית של אקסלנס טרייד יכול היה להחזיק בחשבון מסחר אחד בלבד. מעתה, כל הורה יכול לפתוח מספר חשבונות נפרדים תחת חשבונו – כמספר הילדים הרשומים בספח תעודת הזהות תוך מעקב נפרד אחר החיסכון של כל ילד ובלבד שכל ילד לא יהיה מקושר ליותר מחשבון אחד.

השירות מאפשר להתחיל לחסוך כבר מיום הלידה, בהפקדה ראשונית מינימלית של 4,500 ש"ח, לצד אפשרות להפקדות חודשיות גמישות גם בסכומים נמוכים. ניתן להגדיר הוראת קבע בכל סכום, וליהנות מחיסכון ארוך טווח המנצל את אפקט הריבית דריבית -  ללא נעילת כספים וללא קנסות משיכה. חוקי המיסוי חלים על החשבון כפי שחלים על חשבונות בגירים.

כאשר ילד, המוגדר כנהנה בחשבון ההורה, מגיע לגיל 18, ההורה יכול לצרפו כבעלים של חשבון מסחר עצמאי. העברת הנכסים לחשבון החדש נחשבת למתנה ואינה מהווה אירוע מס, בהתאם למדיניות המס התקפה במועד זה.

דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד ,מסר: "אנו מרחיבים את מגוון השירותים שלנו וכעת לקוחות יכולים לפתוח מספר חשבונות מסחר נפרדים על שם כל ילד, תוך שליטה מלאה, גמישות וניהול עצמאי של החיסכון במודל השקעה מתקדם, שקוף ובעלויות נמוכות. מדובר בבשורה משמעותית ללקוחותינו המבקשים לבנות חיסכון חכם וארוך טווח לילדיהם בהשקעה של סכום קבוע, גם אם קטן, החל מכל גיל."

עוד ב-

הרכש מאקסלנס: זה מי שינהל את תחום השירותים הפיננסים לחברות ב-IBI

לכתבה המלאה

אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות ומנכ"ל משותף קסם, מסר: המהלך משתלב באסטרטגיה הרחבה של הפניקס בית השקעות לפיתוח פתרונות חדשניים. מדובר בפתרון משמעותי למשקיעים המבקשים ליצור חיסכון נוח לניהול, עם יתרונות ברורים על פני אפיקי החיסכון המסורתיים."