השוק האמריקאי חווה תנודתיות חדה בחודש מרץ 2025, כשהמשקיעים נאלצו להתמודד עם שילוב של אי-ודאות כלכלית, מהלכים אגרסיביים מצד הפדרל ריזרב וחששות גוברים מהאטה בצמיחה. מדד ה- S&P 500 (+-0.00%) ירד בכ-2.7%, מדד הנאסד"ק איבד כ-4% מערכו ביום מסחר אחד, ומדד ה-VIX, שמשקף את רמות הפחד בשוק, זינק לשיא של השנה האחרונה.

אחת הסיבות המרכזיות לירידות הייתה הדיווחים על התקררות הכלכלה האמריקאית, שהתבטאו בנתוני תעסוקה חלשים מהצפוי ובתחזיות מעודכנות של הבנק המרכזי, שהדגישו כי הריבית תישאר גבוהה יותר למשך זמן ממושך. נוסף על כך, מלחמות הסחר בין ארצות הברית לסין התגברו בעקבות הכרזות על מכסים חדשים, מה שהגביר את הלחץ על חברות הייצוא הגדולות. במקביל, חברות הטכנולוגיה, שהובילו את השוק כלפי מעלה בשנה החולפת, ספגו מכה קשה בעקבות חקירה רגולטורית חדשה על מונופולים דיגיטליים.

החששות הללו הביאו לנפילות חדות, אך משקיעים מנוסים יודעים כי בכל משבר טמונה גם הזדמנות. הירידות בשוק יצרו מצבים שבהם מניות איכותיות נסחרות במחירים נוחים, קרנות מחקות מציעות כניסה אטרקטיבית, ואפיקים סולידיים מספקים ביטחון. כדי לעזור לך למקסם את ההזדמנויות בשוק הסוער, אספנו 5 אסטרטגיות השקעה שיכולות להניב רווחים דווקא עכשיו.

1. קניית מניות איכותיות במחיר זול ("Buy the Dip")
כאשר השוק נמצא בירידה, מניות רבות נסחרות מתחת לשווי האמיתי שלהן, וזו הזדמנות להיכנס לפני ההתאוששות. משקיעים לטווח ארוך יכולים לנצל את המחירים הנמוכים של חברות יציבות עם נתונים פיננסיים חזקים. בין המניות שכדאי לשים לב אליהן נמצאות ענקיות הטכנולוגיה כמו מיקרוסופט, אפל, גוגל ואנבידיה, חברות צריכה יציבות כגון קוקה קולה ופרוקטר אנד גמבל, וגם בנקים גדולים כמו ג'יי. פי. מורגן ובנק אוף אמריקה. מניות אלו חוו ירידות בעבר ותמיד התאוששו והובילו את השוק מחדש. אסטרטגיה זו מתאימה למשקיעים סבלניים שמוכנים להחזיק מניות לטווח ארוך ולחכות לעליות.

2. השקעה בקרנות מחקות מדדים (ETF) להורדת סיכון
במקום לבחור מניות בודדות, השקעה בקרנות מחקות מדדים מאפשרת פיזור רחב ומינימום סיכון. משבר כלכלי הוא זמן טוב להיכנס לקרנות סל שמעניקות חשיפה לשוק כולו, מה שמקטין את ההשפעה של ירידה במניה ספציפית. הקרנות המומלצות כוללות את SPY, שמחקה את מדד S&P 500, את QQQ, שנותנת חשיפה לטכנולוגיות מובילות בנאסד"ק, ואת VYM, שמרכזת מניות דיבידנד יציבות. השקעה כזו מתאימה למשקיעים שרוצים יציבות ואינם מעוניינים לנהל תיק השקעות אקטיבי.

3. רכישת אג"ח ממשלתיות וקונצרניות – גידור מפני ירידות
בעת משבר כלכלי, משקיעים רבים מחפשים מקלט בנכסים בטוחים כמו אג"ח, מה שגורם לעלייה בערכן. אג"ח ממשלתיות ארוכות טווח, כמו אלו שניתן לרכוש דרך הקרן TLT, מספקות יציבות בתקופות של אי ודאות. אג"ח קונצרניות בדירוג גבוה, כמו אלו המנוהלות בקרן LQD, מאפשרות להשיג תשואה גבוהה יחסית תוך שמירה על יציבות. אסטרטגיה זו מתאימה למשקיעים סולידיים שמחפשים דרכים לצמצם סיכונים תוך שמירה על רווחים יציבים.

4. השקעה בסקטורים עמידים למשברים
במהלך ירידות בשוק, ישנם סקטורים שנותרים עמידים יחסית וממשיכים להניב תשואות טובות. תחומים כמו בריאות, אנרגיה ותשתיות מושפעים פחות ממשברים כלכליים ומשקיעים בהם נוטים לראות יציבות גבוהה יותר. מניות בתחום הבריאות כמו פייזר וג'ונסון אנד ג'ונסון ממשיכות לפעול ללא קשר למצב הכלכלי, חברות אנרגיה ירוקה כמו נקסט-ארה אנרג'י מספקות פתרונות לטווח ארוך, וקמעונאיות מזון כגון וולמארט וקוסקו מציעות מוצרים בסיסיים שצריכים גם בזמני משבר. השקעה בסקטורים אלו מתאימה למי שמחפש מניות יציבות עם פוטנציאל לעליות מתונות.

5. ניצול אופציות PUT כדי להרוויח מהירידות
אם השוק ממשיך בירידות, ניתן להרוויח מאופציות PUT, שמאפשרות להמר על ירידת מחירים של מניות ומדדים. משקיעים מנוסים יכולים להשתמש באופציות אלו כדי להגן על התיק שלהם ואף להפיק רווחים במצבי אי-ודאות. אופציות על מדד S&P 500 עשויות להיות דרך טובה להבטיח רווחים במקרה של ירידות נוספות. בנוסף, קרנות מבוססות על התנודתיות של השוק, כמו UVXY או VXX, יכולות להרוויח כאשר השוק חווה טלטלות משמעותיות. אסטרטגיה זו מתאימה למשקיעים בעלי ניסיון במסחר באופציות שיודעים כיצד להשתמש בהן ככלי הגנתי וכמקור לרווחים בשווקים תנודתיים.

אז אם אתם מחפשים רווחים גבוהים בטווח הארוך, עדיף להשקיע במניות איכותיות במחירי שפל. אם אתם רוצים יציבות ופיזור, קרנות סל או אג"ח הן אפשרויות טובות. אם אתם רוצים לנצל את המשבר לטקטיקות מסחר מתוחכמות, אופציות PUT והשקעה בסקטורים מחוסנים יכולים להיות פתרונות אפקטיביים. המשבר הנוכחי יוצר הזדמנויות רבות בשוק – השאלה היא איך לנצל אותן נכון.

עוד ב-

יוליוס בר: הסיכון בארה"ב עולה – ולכאן המשקיעים עוברים | ניתוח

לכתבה המלאה

המידע בכתבה זו נועד למטרות מידע בלבד ואינו מהווה ייעוץ פיננסי, שיווק השקעות או המלצה לרכישת ניירות ערך מכל סוג. ביצוע השקעות כרוך בסיכונים, והשוק עשוי להתנהג באופן בלתי צפוי. כל החלטה פיננסית או השקעה היא באחריותו הבלעדית של המשקיע, ומומלץ להיוועץ ביועץ מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.