המהפכה הדיגיטלית של הפניקס: האפליקציה שמחברת בין טכנולוגיה להשקעות חכמות
את פוליסת "הפניקס אינווסט" המציעה מגוון מסלולי השקעה, מלווה אפליקציה חכמה המספקת מעטפת פתרונות טכנולוגיים. ישראל בוהדנה, סמנכ"ל ומנהל עסקי ביטוח חיים וחיסכון בהפניקס: "יצרנו כלי ידידותי וקל לשימוש, המאפשר ללקוחות לעקוב אחר התנהלות ההשקעה שלהם, וליהנות משירותים תומכים"
שוק החיסכון וההשקעות בישראל עובר בשנים האחרונות שינויים דרמטיים. על רקע יוקר מחייה הולך ומחריף, ומציאות כלכלית מאתגרת, השתכללו המוצרים הפיננסיים העומדים לרשות הקהל הרחב – עם מגוון מוצרים המספקים אלטרנטיבות איכותיות לכספים שנשארו בעו"ש לאורך שנים ארוכות, וחשוב לא פחות: מאפשרים מעבר מחיסכון להשקעה.
השחקנים הפועלים בתחום מבינים היטב כי עליהם לייצר עבור קהל החוסכים גם מעטפת של פתרונות טכנולוגיים. מדובר במעטפת דיגיטלית שתכליתה לייעל תהליכים, להעניק חוויית שירות מקיפה, ובעיקר לקצר מרחקים בין הצרכים של החוסכים לבין אפיקי ההשקעה המסופקים להם.
בעידן בו דיגיטציה טכנולוגית לוקחת את תחום החיסכון וההשקעה צעד קדימה, הפניקס ממצבת עצמה בחוד החנית. לצד "הפניקס אינווסט" – מכשיר השקעה פיננסי נזיל, המציע מגוון מסלולי השקעה אקטיביים ופאסיביים ברמות סיכון שונות, עם חשיפה להשקעות בארץ ומעבר לים, בניהולם של מומחי השקעות מנוסים ובליווי מחלקת מחקר מתקדמת – מציגה הפניקס אפליקציה חכמה, מהמתקדמות בתחומה, המייתרת תהליכים ביורוקרטיים מסורבלים שהיו עד לא מכבר חלק בלתי נפרד מהתחום.
"האפליקציה היא נדבך חשוב במהפכה הדיגיטלית שמובילה הפניקס, ומטמיעה חדשנות טכנולוגית בעולמות ההשקעה והחיסכון", מסביר ישראל בוהדנה, סמנכ"ל ומנהל עסקי ביטוח חיים וחיסכון בהפניקס, בראיון לאתר ice. "הנגשנו את 'הפניקס אינווסט' כמוצר השקעה גם באפליקציה, ויצרנו כלי תומך, נוח וידידותי למשתמש. האפליקציה שלנו מאגדת מגוון תהליכים דיגיטליים ומאפשרת ללקוחות לפקח ולעקוב בזמן אמת אחר התנהלות ההשקעה שלהם, ובאותה הנשימה גם ליהנות משירותים תומכים, ולחסוך לעצמם זמן יקר".
מה כוללת מעטפת השירותים שמציעה האפליקציה ללקוחות "הפניקס אינווסט"? בוהדנה עושה סדר. "ראשית, חשוב להסביר כי זו אפליקציה של קבוצת הפניקס, שמרכזת את כלל השירותים והמוצרים המגוונים של הקבוצה. באשר ללקוחות 'הפניקס אינווסט', הרי שהאפליקציה מעניקה בראש ובראשונה את כל המידע הרלוונטי הנוגע לסל השקעות שלהם – הביצועים והתשואות", הוא מפרט. "באופן הזה הלקוחות יכולים לעקוב מקרוב אחר הכספים שלהם. בנוסף, ניתן לעבור, לשנות או למזג בין מסלולי ההשקעה השונים שנמצאים במסגרת 'הפניקס אינווסט', בהתאם לרצון הלקוחות וללא אירועי מס. את הכספים שהצטברו בפוליסה, אפשר לפדות גם באופן דיגיטלי באמצעות האפליקציה בכל זמן נתון, כשתשלום המס הוא על הרווחים בלבד".
כאן זה לא מסתיים. האפליקציה משתלבת היטב בתהליכי הבנקאות הפתוחה (OPEN BANKING), כפי שמסביר בוהדנה: "בחסות הבנקאות הפתוחה יכולים הלקוחות להפקיד כספים לפוליסה ישירות מחשבון הבנק בפשטות ובקלות בכל זמן שיחפצו, ללא כל צורך בהתערבות אנושית. צריך להבין: לא מדובר בהעברה בנקאית רגילה שכולנו מכירים, מדובר במהפכה של ממש באופן שבו ציבור החוסכים מעביר כספים – וזו רק ההתחלה. תהליך נוסף שייעלנו בזכות האפליקציה, הוא זה הנוגע להפקדת צ'קים. הוצאנו מהמשוואה את התיזוז המייגע סביב הפקדה ידנית של הצ'ק. עכשיו ניתן לצלם את הצ'ק באופן עצמאי או בעזרת הסוכן, ולהפקיד ישירות לפוליסה. בהקשר הזה חשוב להדגיש כי התהליכים באפליקציה נעשים תחת אבטחת מידע ובקרה ברף המחמיר ביותר".
בוהדנה עצמו הצטרף להפניקס אחרי למעלה מעשור בהיי-טק, והוא בעל ארגז כלים עשיר בעולמות הטכנולוגיה והבינה המלאכותית (AI). "חדשנות טכנולוגית מהווה היום עוגן מרכזי בשוק הפיננסי, אנחנו לא מדברים על העתיד אלא ממש על ההווה – והפניקס כבר שם", הוא מבהיר. "צריך להביא בחשבון שהשוק הפיננסי הוא הרבה יותר חכם ממה שהיה בעבר – זהו שוק דינמי שכל העת משתדרג ומתפתח. במבט קדימה כולנו מבינים שהמשקל של דיגיטציה בכלל ו-AI בפרט, בתחום שלנו רק ילך ויתעצם – מי שלא יהיה עם האצבע על הדופק, עלול למצוא את עצמו משתרך מאחור".
בחוד החנית בהשקעות ובטכנולוגיה
אפליקציה מתקדמת המתכתבת עם מוצרי הביטוח, החיסכון וההשקעה, מהווה עוד ביטוי מעשי להיותה של הפניקס מובילה הן בהשקעות והן בטכנולוגיה, כשהחברה ממשיכה לספק מענה ליותר ויותר ישראלים המבקשים לנתב את הכספים הפנויים שהצטברו בחשבונות הבנק לאפיקי השקעה מגוונים. "אנחנו תמיד חושבים איך לחדש, להשתפר ולהשתכלל", מסכם בוהדנה. "פיתוח והטמעת טכנולוגיות, מתמזגים בחתירה של הפניקס למצוינות בכל זרועות הפעילות. אנחנו בונים עוד יכולות וחידושים שתשמעו עליהם ממש בקרוב".
אפליקציה מתקדמת המתכתבת עם מוצרי הביטוח, החיסכון וההשקעה, מהווה עוד ביטוי מעשי להיותה של הפניקס מובילה הן בהשקעות והן בטכנולוגיה, כשהחברה ממשיכה לספק מענה ליותר ויותר ישראלים המבקשים לנתב את הכספים הפנויים שהצטברו בחשבונות הבנק לאפיקי השקעה מגוונים. "אנחנו תמיד חושבים איך לחדש, להשתפר ולהשתכלל", מסכם בוהדנה. "פיתוח והטמעת טכנולוגיות, מתמזגים בחתירה של הפניקס למצוינות בכל זרועות הפעילות. אנחנו בונים עוד יכולות וחידושים שתשמעו עליהם ממש בקרוב".
ההצטרפות ל"הפניקס אינווסט" מתבצעת באמצעות סוכן מורשה, ובהתאמה אישית לפרופיל של כל לקוח ולקוח – בדגש על הגדרת הצרכים והתקציב, טעמי הסיכון, טווח ההשקעה ומטרותיה.
רוצים לשמוע עוד על הצטרפות ל"הפניקס אינווסט" לחצו כאן
למעבר למתחם המלא לחצו כאן
האמור מובא מטעם הפניקס חברה לביטוח בע"מ (להלן: "הפניקס") למטרת אינפורמציה בלבד ומובא כחומר רקע בלבד. "הפניקס אינווסט" הינו השם המסחרי של פוליסת חיסכון, תכנית פרט - מסלול לחיים שבניהול הפניקס. תנאי המוצר הינם בהתאם לתוכנית הביטוח. האמור אינו מהווה ייעוץ מכל סוג שהוא בידי בעל רישיון עפ"י דין המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם או התחייבות להשגת תשואה או רווח. הפניקס עוסקת, בין היתר, בשיווק פנסיוני ולה זיקה למוצרים פנסיוניים ו/או פיננסיים ו/או ביטוחיים המנוהלים על ידה. במקרה של סתירה בין האמור לעיל לבין הוראות הדין, יגברו הוראות הדין. הפניקס לא תישא באחריות כלשהי בגין כל נזק ו/או הפסד מכל מין וסוג שהוא העלולים להיגרם, בין במישרין ובין בעקיפין, כתוצאה מהסתמכות על מידע זה. פורסם ביום 10.2.2025.
(בשיתוף הפניקס)
הכתבות החמות
תגובות לכתבה(0):
תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
חזור לתגובה
