חברת מכלול מימון הציבורית, העוסקת במתן אשראי חוץ בנקאי ליזמים בבנייה למגורים ובמתן חוב מורכב, מימון עסקים בצמיחה ומימון מזנין, מפרסמת את הדוחות הכספיים לרבעון הראשון של שנת 2023 ומציגה תוצאות שיא עם עלייה בתיק האשראי, בהכנסות וברווח.

החברה מדווחת על עלייה של 13% בתיק ההלוואות והשקעות לעומת הרבעון הרביעי של 2022, שהסתכם בסך של כ-1.18 מיליארד שקל. מתוכו, תיק ההלוואות של מכלול נדל״ן עמד על כ-609 מיליון שקל בסוף הרבעון (עלייה של 16%), תיק ההלוואות של מכלול מזנין עלה ב-57% ועמד על 47 מיליון שקל, ותיק ההלוואות של מכלול צמיחה עלה ב-8% לכ-521 מיליון שקל. בשלושת תחומי הפעילות עלו היקפי התיקים.

סך קווי המימון העומדים לתאריך המאזן לרשות החברה הסתכמו ב-1.21 מיליארד שקל - 1.055 מיליארד שקל ע"י המערכת הבנקאית וכלל ביטוח, ו-155 מיליון שקל באג"ח סחיר.
החברה מדווחת על הכנסות בסך כ-38.1 מיליון שקל, גידול של 10.7% בהשוואה לרבעון הרביעי של שנת 2022. ההכנסות מראש במזומן הסתכמו ברבעון ב-35.9 מיליון שקל, ובמאזן הסתכמו ב-39.2 מיליון שקל.

הרווח הנקי מנוטרל מהוצאות חשבונאיות שאינן תזרימיות ברבעון הראשון עמד על כ-11.8 מיליון שקל בהשוואה ל-10.6 מיליון שקל ברבעון הרביעי של 2022. הרווח הנקי הרבעוני הסתכם בסך של כ-10.4 מיליון שקל לעומת 8.8 מיליון שקל ברבעון הרביעי של שנת 2022 – עלייה של 18%. מדובר ברווחי שיא רבעוניים של החברה.

התשואה על ההון לרבעון הראשון של 2023 עלתה ל-25% במונחים שנתיים, לעומת 20.1% ברבעון הרביעי של שנת 2022. יחס הון למאזן עמד על 17.2%, ההון העצמי עלה לכ-210 מיליון שקל.

העלייה בפעילות נובעת בין היתר מביקוש משמעותי לפתרונות אשראי ומימון. למרות האטה מסוימת במכירות בשוק הנדל"ן למגורים, הפתרונות של מכלול נדל"ן פוגשים ביקוש יציב ומחסור בפתרונות דיור במדינת ישראל והבשלתם של פרויקטים רבים בשוק ההתחדשות העירונית. השילוב של חולשת השוק הראשוני במניות ובחוב, לצד גידול בצרכי אשראי של חברות למטרות צמיחה בתחומי התעשייה, שירותים, טכנולוגיה, תשתיות אנרגיה חלופית ונדל"ן בארץ ובחו"ל, מספק למכלול צמיחה הזדמנויות לצמיחה תוך אפשרות לבחינה קפדנית בבחירת הלווים. החברה בוחנת בימים אלה מהלכים עסקיים, לרבות השקעות משותפות עם גופים מוסדיים וגופי מימון במטרה להגדיל את הפעילות תוך הגדלת פיזור וגיוון תיק האשראי.

מכלול נדל"ן – במכלול נדל"ן היו נכון לתאריך המאזן, כ-200 פרויקטים בליווי (כולל פרויקטים שמסגרת האשראי שלהם אופסה אך עדיין נמצאים בליווי) ועוד כ-90 פרויקטים אושרו וצפויים להיכנס ליווי ברבעונים הקרובים.

מכלול מזנין – החברה החלה את פעילותה ברבעון השלישי של 2022 ונכון ליום 31 במרץ 2023 היקף תיק האשראי וההשקעות של מכלול מזנין עומד על כ-47 מיליון שקל.

מכלול צמיחה – המשיכה מגמת פיזור התיק. בחודש פברואר 2023 נחתם תיקון להסכם אשראי בין מכלול צמיחה ותאגיד בנקאי, במסגרתו הוגדלה מסגרת האשראי שהועמדה למכלול צמיחה והיא עומדת על 140 מיליון שקל. סך המסגרות של הבנקים למכלול צמיחה נכון ליום פרסום דוח זה עומד על 340 מיליון שקל.

עוד ב-

שנה מדהימה למכלול מימון: זינוק של 120% בהכנסות ב-2022

לכתבה המלאה

אורי פז, מנכ"ל מכלול מימון: "מגמת הצמיחה בהכנסות נובעת בין היתר מביקוש חזק לאשראי המאפשר לנו לטייב את התיק עם לקוחות חזקים ואיכותיים אף יותר מבעבר. מכלול מספקת מגוון רחב של פתרונות אשראי ומימון הנותן מענה מקיף למגזר העסקי, ולכן אנו חווים ביקוש משמעותי לפתרונות אלו, גם בתחום הנדל"ן וגם בקרב חברות הזקוקות לאשראי לצמיחה. אנו זוכים לאמון מצד המערכת הבנקאית והגופים המוסדיים ובוחנים בעת הזו שיתופי פעולה עם גופים שונים במטרה להגדיל את הפעילות ולגוון את תיק האשראי שלנו. אנו מעריכים כי צמיחת החברה צפויה להמשיך גם ברבעונים הבאים, על רקע הקשחת תנאי אשראי של המערכת הבנקאית בכלל ולתחום הנדל"ן בפרט, וכן חולשה של השוק הראשוני להנפקות ולאג"ח. אנו ממשיכים לבצע תהליך חיתום קפדני, במיוחד בראי התקופה של עליית הריבית, מטייבים את התיק ומצפים להמשך עלייה בהכנסות, ברווחים וברווחיות".