קסם מהפניקס בית השקעות משיקה לראשונה בישראל קרן נאמנות מחקה חדשנית וייחודית, קרן 'באפר'. המדד אחריו עוקבת הקרן מעניק חשיפה למדד המוכר ביותר בעולם, מדדS&P 500 (PR)  הכולל את החברות המובילות ביותר בשוק האמריקאי ובנוסף נותן הגנה עד שיעור של 15% מפני ירידות. מצד שני - מעניק השתתפות בעליית המדד עד לשיעור תקרה שנקבע אחת שנה, והכל לתקופה של שנה.

הבשורה הגדולה היא שהקרן מהווה פתרון שעד היום לא היה קיים למשקיעי הקרנות בישראל – קבלת הגנה על השקעה במניות ומצד שני כן ליהנות מעליות. את כל זה מעניקה הקרן. ההגנה בקרן היא החל מהאחוז הראשון ועד ל- 15%-, כך שההפסד הוא רק החל מירידה של 15% ומעלה במדד S&P 500 (PR). במקביל, נקבע שיעור תקרה, שהוא הרווח המקסימלי שניתן לקבל כאשר מדד S&P 500 (PR) עולה. חשוב לציין כי המדד מתנהל במונחים דולריים. כלומר, ההגנה היא רק על תשואת המדד עצמו ולא על שינוי שע"ח שקל/דולר.

לכן, משקיעים המעוניינים מצד אחד בחשיפה למדד המוביל בעולם הכולל חברות רווחיות וצומחות הנסחרות בארה"ב ומצד שני מעוניינים לקבל הגנה על ההשקעה בשוק תנודתי יוכלו לקבל זאת באמצעות הקרן. כדי ליהנות מההגנה ומשיעור התקרה, על בעלי היחידות לרכוש את הקרן בטרם קביעת שיעור התקרה שיפורסם ביום ולהחזיק בה למשך 12 חודשים. שיעור התקרה יפורסם ביום 29.2.2024 ולאחר מכן בכל שנה ביום המסחר האחרון בחודש פברואר. למרות שמנגנון ההגנה והתקרה הוא שנתי, ניתן לצאת מהקרן בכל יום חישוב מחירים, כמו בכל קרן רגילה, בהתאם לשער קרן שייקבע באותו היום.

אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות: "קסם שוב מביאה בשורה חדשנית וייחודית בשוק בישראל. בזכות השקעה מאומצת ויכולות הנדסה פיננסית מהמתקדמות ביותר בישראל, אנו גאים להנפיק לראשונה בישראל ובאופן בלעדי לקסם, קרן מחקה ייחודית. הקרן נותנת גם וגם - גם חשיפה למדד S&P 500 (PR), גם הגנה בירידות וגם השתתפות בעליות. הקרן מעניקה חשיפה למדד s&P 500 (PR) עם מנגנון הגנה קבוע עד להפסד של 15%- וגם השתתפות בעליות המדד עד לשיעור תקרה, וזאת לתקופה של שנה".

עוד ב-

הפניקס: הורדת דירוג האשראי דורשת תוכנית אסטרטגית ליום שאחרי

לכתבה המלאה

עוד הוסיף: "זהו מוצר חדשני וייחודי, המאפשר למשקיעים בישראל להשקיע באמצעות אסטרטגיית השקעה, שלא ניתן היה להיחשף אליה עד כה בקרנות נאמנות בישראל ובעצם לקבל הגנה על השקעתם. ולא פחות חשוב – הקרן עוקבת אחרי מדד, כך שמקבלים שקיפות מלאה ביחס להשקעה. קסם תמשיך לפעול לפיתוח מוצרים פורצי דרך ולהוביל ביצירתיות, בחדשנות ובשקיפות לטובת ציבור לקוחותיה."