בשבועות האחרונים, משתמשי אפליקציית ביט של בנק הפועלים גילו כי בעת הכניסה לאפליקציה הוא נדרש למלא שורה של פרטים אישיים עבור האפליקציה, שכוללים בין היתר כתובת מגורים, הצרכים להם משמשת האפליקציה, ועוד. 

ב"גלובס" חשפו היום (ראשון) את הסיבה לכך: כניסתו לתקוף של צו איסור הלבנת הון על אפליקציות תשלומים. כניסת הצו הובילה להחלת הוראת נוהל בנקאי תקין 411 גם כמובן על אפליקציות כמו ביט.

הנוהל מעגן דרישות למניעת ואיסור הלבנת הון. הוא דורש מגופים פיננסיים לבצע הליך להכרת הלקוח, כך שיהיה ברור מי מעביר כספים, לאן, ולשם מה הכספים מיועדים. המטרה העיקרית לשמה הוא נועד היא למנוע מצב של הכנסת כספי הלבנת הון למערכת הפיננסית. בנוסף, הלקוחות צריכים להיות ידועים ולא אנונימיים. המידע שנאסף מהבדיקה  נשאר בידי הגוף הפיננסי, ואם יש פעילות חשודה כלשהיא, הוא מועבר לרשות איסור להבנת הון לבדיקה מעמיקה יותר. 

עוד ב-

בנק הפועלים בהחלטה דרמטית: העמלות שתשלמו מהיום בביט

לכתבה המלאה

אותו נוהל חל במקור על הבנקים בישראל, אבל עם התפתחות אפליקציות התשלומים והאמצעים השונים שעומדים לרשותנו, הוא הורחב והותאם גם לחברות כרטיסי אשראי, לנותני שירותים פיננסיים, לעוסקים בקריפטו, וכעת כאמור גם לאפליקציות תשלומים.